一文读懂意大利区块链的进阶之路

从试点数字欧元到拟制定区块链法律框架，近日，意大利在区块链领域的各项进展备受瞩目。

梳理意大利的区块链发展之路，发现意大利的区块链发展大致发展分为三阶段，第一阶段，“意呆利”对未知的迷茫探索，第二阶段为觉醒，第三阶段为大举进攻阶段。

大举进攻

2020年6月18日，意大利经济发展部发布了一份文件以征询公众意见，该文件包含有关如何将DLT和区块链技术应用于改善包括监管银行业和金融业在内的多个领域的业务的建议 。

建议主要涉及：

金融科技和数字支付：在意大利促进应用于支付的区块链技术的发展将对市场产生重大的积极经济影响，并使意大利成为该行业全球一级的重要枢纽。

AML：AML法律框架要求中介机构针对包括KYC在内的客户进行AML检查。在这种情况下，可以使用区块链技术来跟踪和记录由中介机构执行的KYC，以使其他市场运营商可以利用这种标识。因此，使用区块链将大大减少遵守KYC义务的时间和成本。

在这方面，采用自我主权身份（SSI）解决方案也将产生重大影响。如果在适用的反洗钱法律框架下允许对低于某个阈值的加密资产交易进行简化客户尽职调查措施的应用，则可能会产生其他好处。在这种情况下，也可以使用当前针对电子货币产品提供的阈值。

初始代币发行和证券型代币发行（ICO / STO）：在欧盟一级缺乏统一框架的情况下，这引起了市场参与者的不确定性和担忧。为了避免在国际竞争中对意大利造成任何不利影响，应澄清两个ICO / STO定义，以确保它们在市场上的广泛供应。这些建议书还建议提供实用程序和安全令牌的定义。

加密资产：意大利AML法律框架提供了虚拟货币的定义和法规，与第五项反洗钱条例（5AMLD）中规定的条款有所不同。有必要调整意大利的法律框架，并在保管人和非保管人之间进行区分。最后，经济和财政部仍将颁布期待已久的法令，在OAM注册的专用部分中规定虚拟货币服务提供商的注册要求。上述法令草案于2018年2月征求意见应进行相应的审查，并删除适用于接受虚拟货币作为其商品或服务报酬的商户的要求。

中央银行数字货币：意大利可能会相对于欧洲央行促进中央银行数字货币（CBDC）的发展。相关的建议书突出了CBDC的许多积极方面，其中包括：（i）减少现金管理成本；（ii）通过使用区块链为通常没有银行服务的人们提供便利，使他们获得银行服务；（iii）数字货币和智能合约的增加，导致更多地使用电子支付。

尽管仍在征询阶段，但对于意大利乃至世界上的部分国家而言，已经是很大的进步了。

觉醒

2018年9月，意大利加入了欧洲区块链，达成合作关系，由Paolo Gentiloni领导的温和派民主党推动了一项全面的国家计划，以增加对新的数字技术的投资，区块链的话题是在2018年3月的大选之后才进入意大利政治议程的，这促进了意大利五星运动党和北方联盟（Lega Nord）之间的联盟。

意大利加入了欧洲区块链的目的是交流技术和监管领域的经验和专门知识，并为整个数字技术市场的区块链应用做好准备。

2018年12月，意大利成为支持马耳他推动区块链发展宣言的七个南部欧盟成员国之一，该宣言呼吁马耳他在各个领域使用分布式分类账技术(DLT)。

在这几个月里，来自五星运动党的副总理兼经济发展部长Luigi Di Maio宣布成立一个由专家组成的智囊团，负责对人工智能和区块链等新兴技术提供建议。由30名成员组成的区块链小组于2019年1月21日首次举行会议， 并且在接下来的几个月里根据其议程举行了其他的相关会议，他们的任务是在2019年6月之前对现状进行分析，并提出合适的策略，将DLT应用到能够从中获得更多优势的行业和部门。

意大利内政部顾问之一、Conio on-chain钱包的联合创始人Vincenzo Di Nicola认为：“我很高兴意大利正在觉醒，这个国家正在关注可能对其经济产生深远影响的新技术。不幸的是，在过去，我们没有注意到像电子商务或共享经济这样的浪潮。结果呢?他们击垮了我们，国外公司占领了新的市场。我个人的希望是，该集团最终将为维持意大利企业的创建迈出第一步，这些企业随后可能成为区块链行业的领导者。

未知的探索

在过去，并没有任何具体条例禁止意大利公民拥有、购买或出售使用加密货币作为支付手段。加密货币对于意大利立法和财政实践而言，仍然是一个有点神秘的实体。

2015年初，意大利中央银行发布了关于“虚拟货币”的第一次警告，将其定义为“价值的数字表示”。例如，世界银行指出的风险包括：缺乏关于这些加密货币的信息，没有任何具体的管制、监视或担保，波动性很大，以及具有参与非法活动的可能性。

除此之外，意大利银行还强调，税务机构没有认识到这种加密货币的具体性质，这让人们对这些货币的所有者所持的观点产生了严重担忧。

意大利负责解释和实施税收监管的机构Agenzia delle Entrate只在两份文件中提到了这个问题。首先，2016年9月，该机构表示，出于财政目的，从事加密交易的专业服务公司，可以被等同于在不同传统货币之间进行交易的公司。在2018年9月，税务机构就首次发行ICO期间的财政性质提出了意见，并将其等同于涉及实际货物或服务的交易而购买的凭证。

对意大利税务机构来说，除了这些声明之外， 加密货币的财政性质仍然是未知的领域，而且加密货币的法律性质仍然模糊不清，因为目前意大利法定机构唯一明确提及的是关于《反洗钱法》的初步定义，该法令包括欧盟在2015年制定的一些关于洗钱的规范，并将其纳入意大利监管框架。该法令将“虚拟货币”描述为“价值的数字表示，”它不是由中央银行或公共机构发行的，也不一定与法定货币相关，它被用作购买商品或服务的交换工具，并通过电子方式转移、存储和交易。

该法令还规定，所有与数字货币有关的服务提供者，都有义务在传统货币交易所设立的登记处报告登记，事实上，意大利司法和税务问题专家仍在争论，监管是否应该更好地将加密货币定义为实际货币、投资工具、商品或数字文件。

2017年12月，消费者协会Codacons向意大利各地的104个检察官办公室递交了一份申请书，希望他们调查比特币(BTC)，并指责这种“新货币”可能存在欺诈行为。因此，该协会要求司法部门查明在国内发行BTC的所有人，并对不受监管的交易服务和网上诈骗的行为采取相关措施，同时Codacons的申请书指出了另一个相关问题：

由于缺乏具体的监管， 意大利当局不得不采用他们的传统法律框架或根据欧洲决议对加密货币进行监管。

例如，2018年2月，意大利加密货币交易所BitGrail遭到黑客攻击，窃取了价值1.87亿美元的NANO，导致该交易所破产，使得许多的客户资产受到损失，事件传出后，人们猜测此为该交易所一手策划的结果。在2019年初，佛罗伦萨法院通过没收其创始人的个人资产的方式，对在黑客攻击事件中受害的客户进行了补偿，解决了BitGrail黑客攻击的复杂案件。

结语：

毋庸置疑，意大利在区块链方面的进展秉持着开放且创新的态度， 但是仅仅依靠一个新的监管框架是远远不够的，资本、人才等等都是迫切的。