定义比特币用户：比特币ATM市场分析比受限网络调查更有效

暴走时评：过去，人们在调查比特币用户特征时往往采用网络调查的方式。但这种调查的对象都是自愿参与的用户，范围较小，不够公正，局限性较大。为了进行更为广泛的调查，一些专业人士发现通过比特币ATM的位置研究用户群体是种不错的方式。这种方法可以帮助人们更深入地了解比特币用户的经济状况，同时推测出其使用比特币的原因，因此在研究方面具有一定的优势。不过也必须认清这种方法依然具有局限性。

翻译：Ina

比特币和其他数字货币作为新兴技术透明度有限，因此几乎没有确切数据能表明哪些人在使用比特币以及为什么使用比特币。受限的调查一般只能显示比特币用户多为居住在美国的相对年轻的男性。但是，他们只是数字货币社区的一部分。

比特币价格最近的涨势表明，数字货币的用户基数要远远大于这些非随机网络调查所揭示的数字。研究数字货币ATM市场则是更好地定义比特币用户的另一种方式。

全球（尤其是美国）的比特币ATM数量在2017年不断攀升。对美国某个城市最早的比特币ATM的位置进行分析能够提供一些线索，使人们了解这些ATM运营商希望服务哪些群体。

即使受到诸多限制，ATM数据仍然能够透露比特币ATM用户的关键信息。ATM运营商的目标用户似乎来自各种社区，其收入水平也各不相同。

最近的调查

我们对已有的用户调查进行了总结，并将其同美国比特币ATM位置样本的人口分析进行了对比。

2015年的一份收集了近4000人信息的调查显示，近60％的受访者年龄在35岁以下，90％的受访者称自己是男性，49.85％的受访者表示自己在北美，65.8％表示自己是白种人。

这些用户均匀地分布在多种收入群体中。这个分析是有问题的。它不是随机调查，而是对访问其主要网站和社交媒体平台且自愿参与的用户进行的调查。因此，这项调查主要与北美和欧洲用户相关，并不是公正的调查。

另一个关于比特币用户的网络调查是2013年的，收集了1193份回复。这项调查的结果与刚才提到的调查非常相似，只不过它显示96%的比特币用户都是男性。这些结果也是以自我选择为基础的，同样缺乏公正性。

为了不局限在北美，Bitcoinsinireland进行了多种语言的年度网络调查。其2016年的调查使用13种语言，有771名受访者，调查结果仍是这些用户为较年轻的男性。超过1/6的受访者曾因黑客入侵或停机而失去比特币。

这些针对自愿参与者的网络调查可能只能明确比特币用户的一部分，即精通电脑且接受比特币的年轻男性。但鉴于比特币市值和采用的快速增长，其社区可能要广阔的多。

数字货币ATM是比特币技术的另一个迅速增长的领域。虽然我们对这些用户不太了解，但是我们能确定ATM的位置，从而可以对ATM运营商希望服务哪些人做出推论。

ATM数据

数字货币ATM的位置是从coinatmradar.com收集的，该网站自2014年以来一直在提供ATM的位置和状态信息。网站上目前标出的比特币ATM有1485台，其中964台位于美国——大部分都是在2017年安装的。除了标明地点，coinatmradar还提供了美国拥有ATM的主要城市的名单。

假设某个地方的ATM运没有得到利用，ATM运营商为了获利会重新安置机器，我们选择了主要城市的一部分在2014年和2015年安装且仍在运行的ATM。

至于没在那几年安装机器的少数城市，我们选择了其在2016年首次安装的ATM。通过这种方法，我们在美国主要城市选定了104台运行达三年的ATM。

下一步是将ATM地理位置与人口普查信息相关联，以更好地了解ATM运营商所选择的位置的人口特征。结果显示，在这104台ATM中，25％位于高收入社区，33.7％位于中等收入社区，26.9％位于中低收入地区，14.4％位于低收入地区。

这些设施位于人流量较高的地方，包括加油站便利店、熟食店、比萨店、自助洗衣店、商场和旅游景点。这恰好与coinatmradar2015年的分析一致，当时列出了比特币ATM位置的五大类型：

餐厅/比萨店——12％

咖啡店/冰淇淋店——9％

BTC公司/公司办公室——7％

购物中心——7％

超市/食品店/熟食店——6％

这意味着什么？

目前，美国的比特币ATM分布于多种收入群体区域，调查所选取的40%的比特币ATM都位于中低收入水平以下的地区。

超过14％的ATM位于中低收入水平地区（家庭平均收入为26000美元）。由于ATM运营商在这些地方安置机器肯定也是为了盈利，那么这似乎就与比特币用户富人居多的看法相悖。

有几个原因也许能解释为什么ATM会被安装在较低收入地区。首先，可能该地区的居民更难开通银行账户，只能使用现金，这就使得比特币ATM成了一种方便的选择。这些居民可能也发现了使用比特币比网上交易更好，因为它具有匿名优势。

第二，部分收入较低的人群对于向其他区域的人汇款更有兴趣。在这种情况下，汇款人会用现金购买比特币，再将比特币发送给收款人，然后收款人可以在收款处将其兑换为现金或直接拿去购买商品。这可能是一种简单且在某些情况下更加便宜的汇款方式。

人们可能还会提出另一个问题，即为什么要在可以进行网上交易的地方安装比特币ATM。

其原因可能在于比起网上交易，比特币ATM的交易速度更快且不需要那么多文件。这也可能与不信任交易平台有关。

Bitcoinsinireland2016年的调查发现，相当一部分用户曾因黑客攻击而遭受比特币损失。比特币ATM可以在人们购买比特币后立即将其存储在更安全的离线钱包中。并且，虽然ATM运营商要服从联邦金融监管，但使用比特币ATM让人有一种匿名的感觉。

对于比特币新用户来说，ATM不会像需要注册账户的线上交易平台那样使人恐慌。

ATM数据的局限

使用比特币ATM的位置来推断一般比特币用户的情况其实也有它自身的问题。

我们的假设是拥有比特币ATM的社区的居民会利用这种设施。

这种推理的缺陷在于，在某些情况下，如旅游景点，许多比特币ATM用户并不是该区域的居民，而是来自其他地方。

另一个潜在问题是，如果比特币ATM无法获利，那么运营商将把ATM移动到一个更好的社区或完全关闭。因此，虽然目前的分析是准确的，但情况可能很快就会改变。

虽然这个分析选用了美国最早的比特币ATM进行研究以减少这个因素的影响，但并没有将其完全排出。最后的问题是，coinatmradar的数据是自愿提交的，可能没有追踪到所有美国的比特币ATM。

虽然coinatmradar的数据是目前关于比特币ATM的最全面数据，但其局限仍然存在。

作者：Jennifer L. Moffitt | 编译者：Ina | 来源：Cointelegraph