浅析：比特币，史上最危险的货币？

一个神秘的创始人，一群狂热的志愿者，创造了一种前所未有的没有中央发行机构的网络货币——比特币。有人盛赞它是货币的未来，也有人担心这是一场庞氏骗局，还有人认为它将毁于政府的围剿。

刚刚过去的6月，因一起网络盗窃事件及黑客攻击，比特币(Bitcoin)的价值大跌。这一诞生于2009年的虚拟货币曾在网络世界轰动一时。

2011年6月13日，一名叫作alinvain的用户在比特币论坛发帖称自己2.5万个比特币遭窃，他说：“我现在真想自杀！”若按照当时的成交价格，其损失约为50万美元。

6月20日，比特币最大交易网站Mt.Gox受到黑客攻击，比特币兑美元的价格从18美元急落至0.01美元，其注册用户信息被泄露。

比特币出现于2009年初，一开始在极客圈中流通，2011年4月开始，它的关注度和价格开始抬升，比特币最大交易网站Mt.Gox最近宣布他们有6万用户。比特币项目组的埃米尔·塔吉(Amir Taaki)估计全球使用比特币的不到10万人。目前已经有不少网站接受比特币支付。

比特币项目组完全由一群兼职的志愿者组成，没有报酬。这个组织主要是以软件开发为主，即给比特币的开源软件写代码，做升级。

围绕它的争议也随即开始。有人盛赞它是货币的未来，也有人担心这是一场庞氏骗局，还有人认为它将毁于政府的围剿。

美国互联网创业者和博客作者詹森·卡兰卡尼斯(Jason Calacanis)及其团队，在2011年5月中旬发表了一份比特币调研报告，称其为史上最危险的货币。危险在于，这种货币可以影响政府，搅动经济，提供无法控制的全球走私交易。

无中生有的比特币，在网络世界吸引了越来越多的拥趸。

无人发行的货币

2009年2月11日晚上10点27分，一个名叫中本聪(Satoshi Nakamoto)的人，在P2P基金会(p2pfoundation)网站上发帖，称自己开发出了一个叫作比特币的开源P2P(点对点)电子现金系统，它完全去中心化，没有中央服务器或者托管方，所有一切都是基于参与者。

中本聪在这条帖子中写道：传统货币最根本的问题，是信任。央行必须让人信任它不会让货币贬值，但是历史上这样的事情一再发生。银行本应该帮我们保管钱财并以电子化形式流通，但是他们放贷出去，让财富在一轮轮的信用泡沫中浮沉。

在比特币的官方网站上，有一篇中本聪的论文，详细讲述了比特币的技术原理。简而言之，比特币基于一套密码编码、通过复杂算法产生；任何人都可以下载并运行比特币软件而参与制造比特币；比特币利用电子签名的方式来实现流通，通过P2P网络来核查重复消费。

到2140年之前，比特币的总量为2100万个，如果有需要，每个比特币还可以切割为10的8次方份，所以不会出现因总量不够通货紧缩的情况。

和传统货币最大的不同是，比特币没有一个中央发行机构。而更吸引人的方面在于，人们只需要打开电脑，运行比特币软件，就可以参与比特币的制造。这种方式被称为挖矿。

比特币基于加密算法的生成办法，一方面取代了央行，另一方面解决了信任问题。中本聪认为，自1990年代以来电子货币(如Beenz、Flooz等)尝试的失败，也是其中央控制的本质所造成的。

比特币是人类历史上第一次尝试去中心化、不再基于对中央发行机构信任的货币系统，这个特征受到最多的追捧，被誉为是货币的未来。但比特币项目的媒体关系负责人斯特芬·托马斯(Stefan Thomas)对南方周末记者表示，他并不认为比特币很快将取代美元欧元等主权货币。

有意思的是，2010年末，创始人中本聪完全退出了这一项目。除了比特币项目之外，在整个互联网上几乎找不到这个神秘人物的任何痕迹。比特币的官方网站，bitcoin.org这个域名，注册于2008年8月18日，域名和服务器都托管在芬兰赫尔辛基的一家小型主机托管商(Louhi Net Oy)处。第一个使用比特币的是一个使用密码邮件的人，身份无从查证。

有人怀疑他是一个团队的化名。如果中本聪在P2P Foundation上留下的信息是真的，那么他是名男性，今年39岁，来自日本。

到目前为止，没有人见过中本聪，“或者说，即使有人见过，他也会对此保持沉默。”比特币项目的核心成员之一埃米尔·塔吉(Amir Taaki)对南方周末记者表示，中本聪本人就是比特币去中心化本质的一个很好的体现。他逐渐淡出这个项目，以创造一个真正去中心化的体系，这是非常值得尊敬的。

比特币可以做什么

真正让比特币声名鹊起的，是一个叫作丝绸之路的秘密购物网站。

这个秘密网站创建于2011年2月，是一个类似于eBAY或者淘宝的B2B电子商务网站，在这里可以买到各种药物，当然也包括毒品。要去往丝绸之路十分复杂，靠URL是行不通的，浏览器并不能直接把你带到那儿。必须经过一系列技术配置，你才能通过一个叫作TOR的匿名网络工具到达。

丝绸之路的管理者们崇尚阿哥拉主义(Agorism)的说法，认为“国家是暴力、压迫、盗窃和所有形式的胁迫的主要源头”，鼓励大家“不要再用你的税收来给国家提供资金，直接去黑市。”

信用卡、贝宝或者其他网上支付方式，基本都是通过实名认证，可追踪或屏蔽的。它们都被排除在丝绸之路的支付之外，这里唯一受欢迎的是比特币。因为它是匿名支付，追踪起来不是那么简单。

丝绸之路很好地展现了比特币的应用场景之一，也带来了外界对比特币的不好印象，与毒品沾边之后，更是让人产生了政府可能围剿比特币的担忧。

当然，用于现实生活中毒品交易的支付工具——现金，同样也是匿名的，人们怪罪的是贩毒行为，而不是支付工具本身。比特币核心团队成员之一杰夫·伽济科(Jef Garzik)事后解释说，比特币并非挖矿用户所想的那样是匿名的。因为所有比特币的交易都在公开日志中存有记录，在法律强制实施时，可以使用高端网络分析技术追踪交易流量，从而找到比特币个人用户。

而且，比特币在网络上的用途已经越来越广泛，并不仅仅局限于丝绸之路网站。比特币项目的另一名核心成员尼尔斯·施耐德(Nils Schneider)对南方周末记者表示，他用比特币来支付大部分在线购买物品(如程序员工资、服务器租赁、域名费等)，同时还会兑换成货币用来支付食品等等。

作为新生事物，比特币尚未纳入任何法律规范范畴，不少人对此很高兴。但是，针对那些围绕比特币的议论，“我们必须要掌握主动权以确认比特币被正视。如果我们采取行动，而不是坐等比特币被写进法律法规，这样我们将掌握更多主动权。”比特币项目开发者之一埃米尔·塔吉说。

埃米尔·塔吉的另一个身份是比特币顾问团(www.bitcoinconsultancy.com)的联合创始人。比特币顾问团的主要工作内容，就是与各地的律师、规则制定者、商人们沟通围绕比特币的经济、法律、政策环境等问题。

回报率260000%的投资品

2011年6月3日，SmartMoney的一篇报道说，过去一年里涨幅最大的货币，是澳元兑美元，涨幅为27%；而比特币兑美元，从一年前的0.5美分到6月3日的10.5美元，涨幅是200000%。如果以7月5日的13美元计，这个涨幅会去到260000%。

就像互联网让数十亿人接触到无限信息一样，比特币让人们得以进入全球市场。作为电子货币，除了交换商品之外，比特币也建立了一套与主权货币兑换的机制，以实现更好流通。

再加上比特币的算法中规定了单位时间里所能产生的比特币的固定数量，大约10分钟生产一个block，2009年每生产一个block奖励50个比特币，每隔四年减半，通过挖矿获得比特币，将随着时间推移、加入人数的增加而难度不断增大，通过主权货币购买比特币，也是一个重要途径。

各种交易平台也就顺势而生。早期的比特币项目参与者，如埃米尔·塔吉就搭建了Britcoin.co.uk平台，从事英镑和比特币兑换。

来自爱尔兰的詹姆斯·麦卡锡(James McCarthy)搭建了一个比特币现货全球交易平台(Global Bitcoin Stock Exchange)，下设五个小公司。除了比特币兑换，他还尝试着提供租、借、投资等服务。

詹姆斯两年前来到中国，在江西一所高校任教。他从2010年10月开始听说了比特币，并开始使用，应该是中国境内最早使用比特币的人。最开始他用自己的电脑挖矿，一个星期挖到1000块比特币。因为太太抱怨电脑全天开着噪音太大，他没有再继续，而是将精力转向了比特币交易。

参与比特币项目的人之中，除了极客，还有一些来自金融行业。约翰·马特尼斯(Jon Matonis)曾是VISA的首席外汇交易员，现在成为了比特币的倡导者。

6月比特币的几次大涨大跌，都伴随着大手笔买卖的加入。好在目前比特币盘子太小而对金融业人士吸引力有限，目前还不足以让他们加入并投资，否则比特币交易额起伏会更大。

2011年5月以来，比特币也吸引了更多中国人的参与，挖矿兑换成货币，是目前最主要的参与形式。南方周末记者加入的几个比特币群中，大家讨论最多的还是如何配置电脑挖矿，何时能够回本。

值得注意的是，在类似中国这样的市场，如果没有可供比特币购买的商品和服务出现，随着挖矿难度的上调，人们失去对比特币的兴趣，只是时间的问题。

如果世界上只有一台传真机，那它是没有任何意义的。世界上的传真机越多，对于拥有传真机的人来说其价值越大。同样的道理，参与比特币、接受比特币的人越多，比特币的价值更大，更有保证。

不过，前面提到的比特币钱包盗窃事件、交易网站Mt.Gox黑客事件，虽然侧面映证了比特币的价值正在为人们所认可，但也在提醒比特币项目组，如果安全得不到保障，比特币的发展将面临致命瓶颈。