SEC区块链负责人将如何定义未来监管？

暴走时评：美国证券交易委员会（SEC）成立了一个工作小组，致力于保护其用户和投资者免受行业欺诈。SEC正在和世界各地的监管机构合作，努力在分布式共享账本的潜在利益与潜在风险之间取得平衡，但是SEC在给任何区块链公司做出授权之前，还是会进行充分考虑，毕竟区块链这种去中心化的技术对于监管来说还是存在风险的。

翻译：Nicole

为了展示国家对区块链的重视，美国最具权威的监管机构现成立了一个工作小组，致力于保护其用户和投资者免受行业欺诈。

美国证券交易委员会（SEC），其任务是创建公平高效的市场，也为了顺应行业呼声，SEC在本周的华盛顿特区活动中强调了该技术的重要性。

这两次开发工作都表明区块链正在取得进展。然而对于一些行业观察家来说，这些声明还远远不够——企业家和投资者在搭建区块链技术时面对的最重要的问题还没有得到解答。

然而这种情况似乎不会很快得到改善。美国证券交易委员会分布式账本工作组的负责人Valerie Szczepanik现在还不能谈论她对区块链监管的计划，抑或该机构将如何在行业中实施执法。

但是这是首次她对媒体成员阐述了该工作小组的内部结构，如何和证券交易委员会（SEC）的其他成员合作，以及监管机构在探索区块链的时候有多谨慎。

在接受CoinDesk的采访时，Szczepanik解释了该集团的影响，以及SEC对这个问题越来越公开的原因。

她说：

“我们正在认真研究这些领域——我们一直在思考，我们一直在与时俱进，我们正在研究监管问题。”

成立于2013年的数字货币工作小组，之后更名为分布式账本技术工作小组（DLTWG）。

在该小组的早期阶段，其任务和SEC（Szczepanik担任其执法部门助理主任）一致。从那时起，就扩展到拥有75个不同的成员。

参与者通过内部列表注册，并通过分布式账本技术给他们的同事提供培训，同时引入外部顾问来解释技术，提高机构的意识和普及程度。

为了帮助减少冗余项目，SEC的每个部门的成员在幕后进行协调。（该小组的目标之一是了解分布式账本技术带来的新风险）。 DLTWG还和联邦、州和当地执法部门协调机构间的监管工作。

例如，SEC的股票市场结构专业工作小组有自己的区块链工作组。员工将继续研究他们的案例工作，同时密切关注区块链如何影响投资管理或交易和市场的其他部门。

创建加密产品

虽然当前工作的确切细节仍然很少，但是非常明确的是，SEC在给任何区块链公司做出授权之前，还是会进行充分考虑。

值得注意的是，截至今年，在公共文件中讨论的问题包括有关比特币金融工具的当前法律的应用。例如，SEC目前正在和两个独立的交易所合作，这两所交易所希望通过竞争成为第一个托管比特币交易所交易基金（ETF）的交易所。

9月，SEC延迟了是否批准SolidX在纽约证券交易所上市ETF的请求。然后一个月后，监管机构发出了对Gemini申请Bats Exchange的评论的请求。

监管机构今年最值得注意的行动不是授予许可，而是用加密货币进行结算。7月，美国证券交易委员会发布了针对OTC交易的比特币投资信托（BIT：由数字货币集团首席执行官Barry Silbert创办）的禁令。

其授权的参与者SecondMarket最终被要求赔偿所收取的5万美元的费用，虽然当事人没有承认也没有否认这笔费用。

采用加密股票

但是区块链的真正颠覆力不仅仅是通过主要交易所出售的新比特币相关产品的形式——去年，SEC批准了在线供应商Overstock在自己定制的区块链证券交易所发行证券。

继本月初与位于康涅狄格的投资银行Source Capital Group公司达成合作伙伴关系后，计划于12月交易Overstock的产品。

但是即使这种模式面临着潜在的颠覆，到目前为止，SEC仍然对这件事保持沉默。

自从一家名为DAO的以太坊初创公司通过出售数字代币，且没有通过交易所，筹集了超过1亿美元，一些公司也纷纷效仿。

所谓的首次硬币发行（ICO）可以从世界上任何地方发起，并且可以和互联网一样轻松地跨越边界。截至目前，已经筹集了数百万美元的资本，并且有数十个ICO项目在筹备当中，SEC将如何处理这项技术，是监管行业最大的不确定领域之一。

无论Gemini和SolidX是否获得批准，或者ICO是否会取代传统融资方式，SEC都将发挥作用。

动荡时期

在SEC主席Mary Jo White辞职前的最后一个公开演讲中，她明确表示分布式账本技术工作小组，可以评估该技术何时以及如何在证券市场上上市。

在区块链颠覆中，White说，SEC正在观察，她列出了互操作性、可扩展性、系统是否应该是许可型的以及区块链上的客户数据和资产的安全性。

Mary Jo White

她说：

“金融服务领域的参与者及其消费者可以得到真正的好处，特别是对后台功能来说。我们正在考虑这项技术是否会消除某些服务或参与者，或者是否会被纳入当前的基础设施中。”

SEC正在和世界各地的监管机构合作，努力在分布式共享账本的潜在利益与潜在风险之间取得平衡。

上个月，瑞士立法者宣布了自己的区块链法规，8月，新加坡和英国都公布了类似的措施。

服务和保护

由于全球监管机构都在努力推进区块链工作，但是还有一些事情仍然会保持原样。

周一，Szczepanik主持了一个小组会议，讨论了分布式账本如何改变金融领域的交易后流程，以及未来如何改变这些服务。

专家组成员的达成的共识是，这些变化将深入到SEC开展业务的方式，特别是其许多员工的技术资格。但是不太可能改变的是风险管理的原则，以及制定法规的透明度。

在小组讨论后，Szczepanik重申了小组成员已经探讨过的一个主题，强调尽管该机构决定采用该技术，其愿景仍然会和命令保持一致。

她总结说：

“我们的规则和法规的制定都是有原因的，它们是用来保护投资者的，所以我们希望达到技术和投资者保护之间的平衡，从而让每个人都受益。”

作者：Michael del Castillo | 编译者：Nicole | 来源：Coindesk