区块链能够防止网络犯罪吗？

全球性战略咨询公司Edgar, Dunn Company主任有这样一个疑问：区块链或分布式总账技术能够打击金融系统中的网络犯罪吗？

作为EDC公司伦敦办事处的主任，Samee Zafar建议欧洲和北美一些最大的金融服务机构致力于具有竞争力的战略、运营和技术。

Samee Zafar凭借自身在零售银行、卡的发行和收购以及电子支付如网络和手机支付领域中的专业知识，最近他在Finextra发表了一篇博客，讲述关于网络犯罪的问题。

他指出，即使银行按照既定程序来验证个人身份和检测涉及数千亿美元的违规行为，我们仍然可以从中找到缺陷。

他在博客中表示：

即使这些金融工事全部到位，同时后台工作人员在监控资金流动，但黑客还是有方法入侵系统将巨额资金盗走并且逃脱。

他援引今年早些时候孟加拉银行和纽约联储发生的8100万美元的失窃，以说明网络犯罪的先进程度已经到达了一个新水平。

并补充说：

区块链和分布式总账技术是解决方案吗？

区块链最初是用于支付流行的分布式数字货币比特币，因为它提供了一个能够有助于建立比特币所有权的记录。因此，它无需要求集中政府批准或为其作出决定。

当然，尽管区块链具有自主权，但Zafar表示“分布式总账架构可以支持所有类型的系统”。尽管他提到分布式总账系统在金融服务中不那么具有自主权，但它仍然是非常有效的。

他说：

基于分布式总账方式的具有多个数据库的防欺诈系统可以非常有效地打击此类欺诈事件。

目前，创建强大风险管理控制的责任将延伸到个人银行。这意味着会存在各种风险控制和程序的不一致性。

为了对抗这些不一致性，分布式总账系统将有助于大型和小型银行，能够取代被称为SWIFT的中央网络中间人。

银行正在探索混合系统

Zafar表示，银行正在把注意力转移到混合系统，这样机构就能集中管理记录，但同时要支持并维护分布式总账系统，那么安全性和完整性才能得以维持。

他补充说：

这样的系统可以在几个层次上工作——全球、区域以及本地或国内，以允许多个司法管辖区的中央机构能够开发共享分散系统的附加层。

不过他指出，这样的分布式总账系统需要一定的时间和大量的金钱进行构建，这并不是针对网络攻击的可靠保护，但对于快速识别欺诈和洗钱交易，这是一个更好的选择。

作者：Rebecca Campbell

翻译：Anne@比特币中文网

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