独家解读——”然而比特币市场依旧谈笑风生“

Bitx是一家新加坡的主要经营发展中国家市场的数字货币公司，Marcus Swanepoel在里面任CEO。

在该意见栏板块中，Swanepoel在解决有关比特币坏名声的问题时观察到，比特币相关的坏名声主要来自于相关的误导信息而不是基于事实。

作为业内人士，对于比特币的一些负面看法会比较难以接受：多数人还是会不由自主将比特币与毒品、恐怖融资和洗钱联系起来。

毋庸赘言，这些看法会对那些利益相关者有极大的心理暗示作用：减缓消费者接纳进程，致使监管者给比特币相关的企业运营设置更高的门槛，很多银行拒绝为比特币公司提供有关账户。

所有这些举动都在扼杀创新，创造了一种不公平的竞争环境，最终给试图利用这项新的、有益的技术的消费者传达了一种负面的消息。

于此，我们花了相当多的时间告知利益相关者这样一个事实，即所有这些关注主要源于大众主观的观察和情绪，而非源于客观事实与数据。

更重要的是我们要了解这些风险的本质和级别是怎样的，相对于这项新技术给社会带来的好处，是否能够以及在何种程度上的减少风险。

现在就让我们一起尝试着客观地看待一些事情：

这一切是如何发生的呢？

在探讨前，比较重要的是首先我们要了解我们是怎么走到今天这一步的。一路走过来，如今的比特币行业扎根于的两大行业高峰：Silk Road和Mt Gox。

不少人是从Mt Gox的破产事件（给人以很强的讯息——比特币属于诈骗或者投资比特币有风险）以及Silk Road（比特币被毒贩用以贩卖毒品）的崛起与衰弱才开始了解比特币这个概念。无须学心理课，我们都能知道，无论正确与否，第一印象总是能够持续很长时间，即使之后人们一直有接收到相反方面的讯息。

首先，我们要认识到，我们是在一个原本就不稳定的基础上构建我们的想法。考虑到这个，在对某些重要和复杂的议题做出全面的判断之前，呼吁人们按逻辑且公正地看待这些事实。

一些现实生活中的比喻也有助于我们客观地看待这些事件：像Lehman Brothers这样的破产案例并不意味着美元是欺诈或者美元是不安全的，或者近期圣地亚哥的一桩十亿美元毒品破获案件并不意味着“美元只为那些毒品贩子所使用”。比较重要的是我们要认识到Silk Road和Mt Gox属于个别案例，在这两个案例中，主要关注点应该落在有人参与的功能而非使用的货币上。

别本末倒置

让我们后退一步看看比特币经济市场究竟有多大，这点很重要，因为当所有的媒体都将目光聚焦于比特币上，往往观点就会被扭曲，以致于评论员容易将小规模市场的比特币问题扩大化。

比特币的市场经济范围非常有限。

用市值衡量，比特币现在市值约在六十亿美元。据估计，其中的30%是不可用的，所以实际中市值会更小，我们现称其为自由浮动利率。利用这种来自Visualcapitalist（是的，它是一系列移动的点目标，不过却能够获取精准的视角）的一种便利的可视化功能，我们能知道比尔盖茨的个人财富大概是BFF的二十倍左右，而苹果公司的市值是BFF的一百五十倍左右。

没错，美国的一家公司市值大约是整个比特币可用经济的一百五十倍。我们甚至不需要看行业的增长率或者其他大数据项，像金价、全球支付系统的市值或者宽泛意义上的钱——不论你怎样看待它，现在看来，比特币市场经济的规模大小毫无意义。

医生，现在的状况有多么糟糕？

获取可靠的比特币应用数据非常困难，不过我们现在必须着手进行了。

在另一篇文章中，我们有谈到分散化布局的作用力，现在我们避开“比特币会被毒品贩子以及类似恐怖主义分子利用”的思维套路，具体来探讨一下以下几个方面：

恐怖融资

尽管我们并没有比特币经济发展程度的确切数据，我们对大致情形还是有一定的了解。首先，与我们打过交道的法律执行官员有看过一篇关于ISIS利用比特币为其活动提供资金的文章（我们暂时忽略此篇文章发布在福克斯新闻上，而对福克斯新闻报道持有异议的人群曾纷纷指责此次报道）。

令人不安的是，仅有为数不多的官员了解到欧盟执法机构欧洲刑警组织随后发布了一篇报告，称没有直接证据表明ISIS与比特币有关联。事实上，从恐怖融资的观点看，预付卡，一项由万事达信用卡公司于2017年发起的、超过八千二百万美金的项目（超过BFF两百多倍）才是此次巴黎袭击事件的头号肇事者。

恐怖主义者利用很多其他更大的受监管和不受监管的金融系统（如地下钱庄）以达到他们的目标。

记者已经不是第一次饱受指责——他们不恰当地将极具争议性的ISIS与比特币话题结合起来，目的在于给他们的网站带来流量。尽管媒体无意间的报道提升了此项技术的关注度，然而通过某些他们精心挑选的或者恶意的错误报道，某种程度上他们对此项新技术造成了一些负面的影响。

让我们看看其他有用的数据：一篇近期由FATF（西方七国首脑组成的金融特别行动小组）发表的关于恐怖融资涌现的报告这样建议——尽管虚拟货币有被恐怖融资利用的风险，不能否认的是虚拟货币为金融改革带来了巨大的机遇，传统融资手段仍然具有极大的可能牵涉到恐怖融资的风险。

在一份单独的报告中，FATF发表了一份基于风险之上的有关虚拟货币的指南——某种程度上比特币比其他恐怖融资手段更具风险性，而这是无处警告的。

一份由欧洲委员会于2016年发表的关于恐怖融资的声明中有专门提到，“虚拟货币会带来一定的风险，但是由于它们自身的规模限制，并不会在此刻威胁到财政金融的稳定性……”。

考虑到比特币市场的规模、透明度和市场深度的缺乏，我们认为对于恐怖融资和非法转移财物来说，这可能是最糟糕的方式。

洗钱

这是一个很难的获取实际数据的，不过比较有用和可靠的消息来源是英国财政部最近发布了一篇报告，报告中指出，相比较于其他方式，用比特币洗钱的几率是非常低的。

有趣的是，我们通过其他官员进一步证实了这种说法：洗钱者更倾向于选择流动性较高、规模较大、透明度低的市场，这些比特币市场都不具备。虽然不了解比特币的工作原理，一些洗钱者可能很早就已经使用了比特币。不过随着世界的向前发展，他们中的很多人开始意识到用比特币不是最好的开展业务的方式。

这篇美国银行家协会的采访报道显示，顶级的洗钱专家也赞同此种观点，尽管他们不相信这项技术。

最后，让我们再次全面而清晰地看待这些：尽管获取准确的全球市场洗钱数据极其困难，据估计，洗钱仍占了全球GDP的2%到5%，相比较整个的比特币经济这无疑是一个天文数字。

非法商品

上瘾有很多种形式，最糟糕的一种便是阅读比特币和毒品的故事成瘾。

没错，我们自己也该为此而内疚。如同毒品市场，生产者和推手是最大的受益人：那些将这些故事捧上头条的新闻记者、媒体公司，是他们推动了流量、点击数以及收入的上升。

有关比特币以及毒品的报道引发了全社会的广泛关注，某些来源于事实，然而这不能概括所有的比特币经济，下面是一些例子：

尽管传统意义上来说很难检测出来，对于比特币经济，还是有一些新工具来获取非法活动规模的准确数据，特别是违禁物资的买卖。一个较好的例子就是利用区块分析的工具对2015年比特币活动做一个大概情况的描述。

你能发现，直接导向违禁物品交易的网站链接的（显示红色）数量非常少，经进一步的分析，它们主要来自两大网站：BTC-e和LocalBitcoins，这两者都不需要身份证明以及完成反洗钱（AML）的过程（或者说是需要保持这种状态）。

了解这个之所以必要，是由于这有助于合规的比特币玩家标出或者删除那些很可能在这些网站交易的用户。这也应该成为执法的一个指标，他们可以在打击此类造成风险的活动中集中精力以发挥最大的影响力。

除此之外，注意此问题的波及范围也是有帮助的，全球毒品交易市场规模巨大，有人估计这已经超过了全球汽车行业规模并且很快将超过三万七千亿美金市值的石油天然气市场，比特币世界中的任何有关毒品的交易都与之相形见绌。

最近，我们给人们利用比特币购买毒品的相关执法情况做了一个报告演示，在演示的进程中有位官员指出，在某条紧挨着会议地点的市中心道路上，毒品交易价值总量比当天的所有比特币相关的经济总量要多。

考虑到全球毒品市场的规模，这种说法应该八九不离十。如果你处于执法部门，想要摆脱毒品和恐怖主义，试图用比特币追踪那些交易可能不是一个很好的途径。

那么问题来了，人们会用比特币进行毒品交易吗？会的话，他们用比特币支付会多于其他方式吗？有证据显示事实并非如此，实际上，越多的人认识到比特币不具有真正的匿名功能以及比特币交易多么容易被追踪（甚至是那些行业中的优势者，如被公开逮捕以及判刑的Silk Road），人们越倾向于避开用比特币作为此类交易的支付手段。

这种风险会消失吗？不会，那有降低风险的途径吗？答案是肯定的。

勒索软件

时不时还会发生此类事件：黑客通过勒索软件劫持公司的IT系统，要求公司支付比特币来取消锁定。

首先要注意的是，这种做法并不是只能通过比特币才能施行——此前已经存在很久（事实上，从1989年就有了），因为近些年互联网的盛行，此种行为复又大行其道。其次要认识到，就像其他的金融交易一样，比特币只是勒索者用以支付的一种手段：根据组织或策划，它也可以是一种电汇方式、电话简讯、网络代金券或预付卡。

一部分人甚至认为勒索软件可以带来某些好处：它可以帮忙找出IT系统的漏洞，激励着人们发现并解决这些潜在的问题，这对于用户和消费者来说是好消息。

Coin Center 的Peter Van Valkenburgh指出，要想制止这种事件，我们需要在自己的IT系统中更好地补救它的薄弱之处而不是试图阻止能够识别且利用这种漏洞的工具。

庞氏骗局

多数庞氏骗局大多在灰色地带悄悄进行，直到官方正式称其为“旁氏骗局”（通常是在它们大量涌现之时）前它都不能算是非法的，而这可能也将成为下一个报道比特币的值得我们警戒的时间点。

我打赌接下来的一年内所有的新闻报道都会附有这样的头条——“比特币庞氏骗局土崩瓦解”，这使得比特币在大众眼中就像庞氏骗局那般最终宣告破产，不过幸运的是，包括在世界银行工作的首席经济学家在内的很多人已经认识到比特币并不是一个庞氏骗局。不过现实中还有一些像MMM这样的庞氏骗局，它们利用比特币作为向会员集资的众多手段之一，当这类骗局最终走向破产时，在市场上给民众带来很大的困惑。

多数媒体的关注点将从庞氏骗局转到比特币身上，这点跟在Mt Gox和 Silk Road上发生的几乎是一模一样。

真相就在那里

宽泛来讲，为了对行业数据有更清晰的看法，我们需要谨记：比特币行业仍然是一个很新的行业，需要数十年的时间来慢慢发展至成熟。

这就是说，对于一个非常新和小的财政系统，在构建获取准确数据以及帮助行业进行自我调节的工具上它已经取得了非常大的进步。

两三年前，我们完全不能预见比特币生态系统中将会发生什么，而现在我们有非常多的不断完善的工具帮助我们获取更优质的数据，同时提供给我们新的途径以降低风险。

包括Chainalysis, Elliptic, Coinalytics, Blockseer, Scorechain, SABR 以及其他这样的公司。所以当我们在收集数据以及降低比特币风险上思考什么是可行的方法时，我们尽量不要把眼光局限在当前，尤其是考虑到比特币市场的规模时。

放眼将来，我们正处在一个积极正面的快速发展的轨道上，而它也将把我们带到一个比其他任何金融体系都更有能力识别以及管理风险的制度上。

看得见的恶魔VS潜伏的恶魔

在与一些金融机构和监管机构合作时，我们注意到了一些很特别的现象。比如，我们可以用公共区块链来展示这么一个事实——当某个人用比特币在网上购买毒品时他会多担心：“我们不想在这样的客户和风险面前暴露自己……”。

不过，你认为在这个看似正常的银行系统中，客户的银行会在哪里？是的，大部分就像是你自己的银行，如果那位客户不能够用比特币购买毒品，那么他将从此不再购买毒品吗？答案是否定的。

现在他们用现金购买毒品，那购买毒品的钱从哪里来的?——你的ATM机。

比特币公司对这些事情的惊人预见性对于执法部门和社会来说是大有裨益的，奇怪的是，这些比特币公司实际上却会因为他们能够非常精准的检测而被处罚。银行客户正在一个更大的规模上重复着此类不好的操作，多数情况下，银行不能直接将它们与客户联系起来。因此他们会首先欺骗自己，认为这种问题根本不存在。

很多银行中的决策者同样误认为，相对于其他更具有创新性的去中心化数字货币，比特币的固有特性使其更容易被违法使用，这并非个案。

比特币之所以看起来情况更糟糕是因为它是最先被使用的数字货币，而且依旧是最广泛使用的币种。

任何相同的机制在未来都会遇到同样的问题，即使问题换了一个称谓也不会使问题消失。

比特币是一个机遇而非威胁

比特币的核心主张就是服务社会：它是一种能使人们和机构间传输以及储存价值变得更简单、更廉价和更安全的新型财物范式。就像互联网，它不会因为你的身份或者你的阶层而歧视你，它支持平等的和普遍的金融准入机制。

尤其是在这个人们将所有有关比特币的东西都联想到不好的事情上的大环境中，利用互联网在这个平台进行扩张是很有价值的。

对于5%到10%的流量都来自色情网站这个事实，有的人可能会感觉不自在，尽管我们还没有提到网络的更深层与更黑暗的方面。

恐怖分子、洗钱者、毒品走私者每天在 Facebook, Twitter和Whatsapp上交流与合作。

尽管存在着种种这样的问题，人们有试图禁止互联网吗？并没有，究其原因不在于这真的很难做到，更由于互联网带给社会的积极影响远超过其负面影响。

同样地，我们应该认真地思考比特币，有证据显示比特币至少能带来同互联网一样的积极影响。无论是互联网还是比特币，都可能被别有用心的或者用心良苦的人利用，幸好世界上多数人都属于后一类。

所以我们可以开始使用“半杯满”的乐观思维考虑事情。当我们在评估该行业的时候好好考虑这些事实，对于好的和不好的继续保持透明公开，齐心协力报告和进行负责任地交流。是的，总会有风险，不过就像世界中其他的金融和通信系统当中总会存在风险一样，我们应该试着去化解这些风险而不是试图消除它们。

比特币并没有离开，因此我们最好开始积极地、以建设性的态度去对待它。