前比特币保险顾问被指控犯有证券欺诈罪

一年多以前，比特币行业开始为公司提供保险产品 – 一个当时考虑到行业刚刚起步以及初创公司无法确保用户资金，而提出的有趣想法。

这一倡议标志着主要初级阶段的成功 – 比特币安全初创公司BitGo和钱包服务Xapo通过各种工作获得保险 – 至少会有一个要求进行保险，特别是比特币盗窃保险，但最终却未完成实现。

现在，致力于向比特币公司推销这些保险产品的企业前任总裁和创始人正面临着严重的欺诈指控。

据CoinDesk获得的法庭文件声称，比特币金融集团（Bitcoin Financial Group）的创始人兼前任总裁Joseph Donnelly在2008年向新泽西州的Raymond 和Suzanne DeBiasa借了30万美元进行投资，但却未能偿还资金。

相反，据称Donnelly还有另一个身份叫 Ahuby Donnelly，曾将资金挪用于私人用途 – 并且以这种方式为比特币金融集团的起步阶段筹集资金。

提出指控

比特币金融集团是此次诉讼案件中的四名被告之一，连同Donnellys和Dovetail Capital一起。由创新保险集团创始人Ty Sagalow带领的公司否认与诈骗案有任何牵连。

Sagalow告诉CoinDesk说，企业未能在行业中取得重大进展之后，Joseph Donnelly在去年12月份离开公司，从事其他的商业活动去了。

此外他还说，Donnelly 从来没有将自己的财产投资到比特币保险企业，并说比特币金融集团在某种程度上与被指控是“毫无根据”的。

美国地方法院新泽西区原告代表Jason Spiro律师，重申了其客户从比特币金融集团的收入着手偿还的承诺。

他告诉CoinDesk说：

“比特币金融集团认定Joe Donnelly作为其公司的总裁及联合创始人，Donnelly 也告诉投资者说他们会偿还比特币金融交易，但比特币金融现在已经清除掉了所有有关Joe Donnelly的痕迹。”

Donnelly拒绝对此事发表任何评论。

支付问题

此次投诉还详述了Donnelly在比特币保险集团工作之前的所谓投资活动。

根据诉讼中的概述协议，要求Donnellys每个月支付向 DeBiases借款30万美元的利息费，相当于每年12％。

这些控诉中提出的支付款项，截止到2013年的秋天为止，尽管有明确的协议要求分期偿还资金，但仍存在没有解决的争议。

根据控诉，去年春天Joseph Donnelly告诉原告说，Dovetail企业已经破产无力偿还资金了。但他提供了一个解决方案：通过比特币金融集团的收益向他们偿还。

文件提到：

“2015年4月，Donnelly先生再次向DeBiasas请求延长偿还资金的时间，并说他们会偿还比特币金融公司的投资效益。”

根据控诉，Donnelly告诉原告说：“我是比特币公司的合作伙伴……如果我们完成了这些交易，就能还清资金了（我认为这似乎能实现）”。

失实陈述

除了涉嫌证券欺诈之外，原告还指控Donnelly 歪曲报道他自己是一个有执照的保险经纪人。

据称，由于Donnelly缺乏执照，所以前雇主林肯金融集团（Lincoln Financial Group）对他进行了纪律处分。据LinkedIn透露，Donnelly曾在2001年至2010年期间担任Lincoln的代理。

文件提到：

“通过他们对欺诈案件的调查，以及与Donnelly先生同事的交流，DeBiasas进一步了解到，Donnelly先生的执照并不是由FINRA授权的。此外，林肯金融集团已经对Donnelly先生无执照保险行为进行了调查，并取消了他代理林肯金融保险政策的许可“。

Donnelly在比特币金融集团网站上的个人主页（以前删除了，但现在通过互联网Archive Wayback Machine可以查看）上说他“拥有人寿健康保险执照，并且也完成了FINRA（美国监管局）系列6，7，63以及65的认证。”

Sagalow告诉CoinDesk说，Donnelly此前也曾表示过他有从事人寿保险的执照。