2016年比特币监管的4大趋势

比特币和区块链经历了忙碌的2015年，2016年在监管和执法方面又会发生什么呢？

观点如下：

1.监管的出口与入口

随着多个联邦监管机构已经概述了自己在比特币和区块链空间的授权管理权限，奠定他们将以何种方式处理数字货币，在2016年我们越来越有可能看到“监管执法”。

也就是说，我们可能会看到更多针对特定行业企业的执法行动，或者用消息通知其他公司代理规则的适用范围。

显然，执法的重点将在货币服务业务（money service businesses，MSBs），该行业几乎就是比特币和其他数字货币与法定货币之间的交汇点。

虽然到现在为止，有一些案件涉及到了“不劳而获”，并且有确切证据表明一些公司里故意不遵守反洗钱法。这些案件应该让所有被认定为MSBs的公司意识到有遵守反洗钱法规和流程的必要，并在适当的情况下，他们有义务来认真提交可疑交易报告 (SARs)。

但即使在MSBs之外，金融犯罪执法网络（FinCEN）、美国商品期货交易委员会（CFTC）和美国证券交易委员会（SEC）依然会在新的一年里继续监管比特币和数字货币的业务活动。

2.聚焦恐怖主义融资

在巴黎惨遭恐怖袭击事件发生后，可以理解政府和媒体为什么提高了对于恐怖分子交换和转移资金方法的关注度。

其中一些注意力已经直指比特币和其他数字货币了。

尽管如此，政府当局已经认识到，传统的金融系统呈现出高得多的风险。

事实上，英国财政部最近发布了关于洗钱和恐怖融资的风险评估，发现数字货币在洗钱方面风险是最低的，并且“几乎没有证据表明，数字货币的使用与参与恐怖融资的罪犯挂钩”。

话虽如此，但现实是，恐怖分子和犯罪分子利用各种技术，试图通过互联网来隐藏他们的活动。毫无疑问会有他们通过使用数字货币来资助其运营的风险。

大家对于恐怖威胁的焦虑越大，自然会越来越关注，恐怖分子滥用数字货币可能会带来的风险。

该行业解决这些问题最好的办法就是与执法机构进行接触和对话与教育。

3.区块链应用的详细审查

2015年以来，在“传统”的金融服务机构内发起了大量与区块链相关的活动，发展了一批要么关于比特币区块链，要么与区块链所有权相关，或着类似区块链的系统的应用。

以区块链为基础的应用程序有降低交易手续费和摩擦成本的潜力，并能通过交易的区块链的去中心化和交易记录不可改变的内在透明化的特性增加合规性。

然而，随着越来越多的“传统”服务商转移到以区块链为基础的应用中，要寻找特定的监管机构管理这一领域，首先得通过调查和信息交流会，后来再通过有针对性的调查，甚至执法行动。

4.比特币的名声有所提高

刚刚过去的十月份，数字商业和货币中心商会联合领导建立了行业代表组成的广泛联盟，“区块链联盟”，一个公共/私人论坛，将协助打击涉及比特币和区块链的犯罪活动。

该区块链联盟将作为执法资源，而且在区块链行业内的一些最聪明的头脑将使用他们的专业知识提供技术援助，以应对在调查过程中所面临的挑战。

同时，它也向区块链社区提供了一种资源，方便大家了解有关于区块链及其应用的执法和监管，并作为一种执法与行业热点的问题之间进行公开对话机制。

通过向执法机构提供这种资源，行业参与者可以帮忙保护公众安全，与此同时消除关于比特币的误解，进一步表明了业界对于调查合作的真诚态度。

虽然，区块链联盟只是从几个月开始运作，我们已经在提高政府对行业认识的方面取得了极大的进步，同时表达了我们的企业是优秀的企业公民。

这也反映出行业全球化的特性，以及其所面临的一些认知问题，该联盟已扩大到不仅包括了美国的执法机构，还包括了欧洲刑警组织和国际刑警组织。

我们预测，区块链联盟所采取的积极参的策略，将帮助政府部门更好地了解比特币和区块链的优点，也有利于发展支持创新和增长方法来监管该行业，所以这款变革性技术在2016年必然达到新的高度，甚至实现超越。

作者：Jason Weinstein Alan Cohn

翻译：cici@比特币中文网

网址：http://www.coindesk.com/4-pressures-shaping-bitcoin-regulation-in-2016/