2016年美国数字货币监管的四大趋势

任何一个行业要发展，监管是一个无法绕开的问题。数字货币和区块链作为一个全新的技术和行业，与传统金融有着极其紧密的联系。如果要发展，必须和传统金融和立法监管者之间，建立可以沟通的桥梁和统一监管的框架。无论是在美国还欧洲，在2015年，相关立法和政策方面都取得了长足的进步。在美国，社区组成了一个“区块链联盟”，采取积极的策略与政府和执法机构进行对话和沟通，并且取得了比较良好的效果。在这方面，应该有许多值得我们借鉴的经验。

翻译：暴走恭亲王

作者Jason Weinstein和Alan Cohn是华盛顿特区Steptoe  Johnson律师事务所的律师，也是区块链联盟的律师。

Jason Weinstein早先担任司法部的总检察长副助理，后来服务于BitFury，以及数字商业和货币币中心商会的顾问委员会。Alan曾经担任美国国土安全

部助理部长，负责战略、规划和风险分析。

比特币和区块链在经历了特别忙碌的2015年之后，2016年监管和执法方面会有什么新的趋势呢？

在这里会有一些值得注意和了解的方面：

1、监管货币出入口

随着多个联邦机构已经勾画了他们在比特币和区块链领域中的主要职责，可以明确他们将会以何种态度来处理数字货币，我们将会在2016年看到更

多的“监管执法”行为。

也就是说，我们可能会看到更多的执法行为，比如控告某些特定的行业内企业，或者给其它一些公司明确指示应该如何在运营中按照规则来操作。

执法的重点肯定会是货币服务企业（MSB，Money Service Businesses），因为这是比特币和其他数字货币，以及法币之间的交汇点。

虽然到现在为止，我们会注意一些案例已经是“伸手可及”——有些公司被指控有明确的证据涉嫌故意不遵守反洗钱（AML，anti-money

laudering）法规——这些案例将会让该行业的所有公司觉得，作为一家货币服务企业，非常有必要遵守反洗钱法规和流程。并且在适当的情况下，他们有义务来认真提交可疑交易报告（SARs，suspicious activity reports）。

即使不属于货币服务企业，也不要太惊讶看到到金融犯罪执法网络（FinCEN，Financial Crimes Enforcement Network），美国商品期货交易委员

会（CFTC，Commodity Futures Trading Commission）和美国证券交易委员会（SEC），Securities and Exchange Commission，他们在2016年中

，在他们的司法管辖范围内来监管比特币和数字货币企业的活动。

2、聚焦金融反恐

在巴黎遭到恐怖袭击之后，大家完全可以理解政府部门和媒体开始关注恐怖分子是如何进行沟通和资金往来的。

而其中的一些注意力已经放在了比特币和其他一些数字货币。

尽管如何，政府当局也已经认识到，传统金融系统在这方面的风险是最高的，而不是其他方式。

事实上，英国才政府最近发布的对于洗钱和恐怖主义融资风险评估报告，数字货币在洗钱方面的风险是最低的，

“几乎没有证据表明，有使用数字货币参与恐怖主义融资的犯罪行为。”

话虽如此，但现实是，恐怖分子和犯罪分子会利用各种技术，试图隐藏他们在互联网上活动的痕迹，毫无疑问存在这样的风险，即他们可能会使用数字货币来帮助资金的转移。

由于对于恐怖主义威胁的焦虑情绪，自然会有越来越多的人关注，由数字货币带来的可能风险。

对于行业而言，最好的方式就是尽可能多的和执法机关进行对话、接触、教育。

3、审视区块链应用

自2015年以来，和区块链相关的活动在传统金融机构中出现爆炸式增长，这些金融机构都开始开发各种区块链应用，有些是与比特币区块链相关，有些是专有的区块链，还有些是类区块链应用。

基于区块链技术的应用有许多优势和潜力，能够降低交易手续费和其它摩擦成本，并且能够通过天生透明和去中心化的属性来提升合规性，并且区块链的交易记录是无法更改的。

然而，随着越来越多的“传统”服务提供商迁移到基于区块链的应用之后，会有特定的监管机构来监管这个全新的领域，首先会通过调研和信息交流会，然后会出现有针对性的调查，甚至是执法行动。

4、比特币的声誉在提升

在2015年12月中，行业代表们组成的广泛联盟，由美国数字商业和货币中心商会联合领导建立了“区块链联盟”，这是一个公众/私人的论坛，能够帮助执法机关打击与比特币和区块链相关的犯罪活动。

这个区块链联盟将成为执法机关极其有利的资源，因为区块链行业中最聪明的一些头脑将能够帮助执法机关的行动，并且在执法机关调查时提供必要的帮助。

作为区块链社区能够提供的力量来了解执法机关和监管者，对于区块链和相关应用的兴趣和关注点，能够制定专门的机制，和执法人员对行业关心的问题进行公开对话。

它还能为执法机关提供其它一些相关资源，行业参与者将会帮助保护公众安全，同时消除公众对于数字货币的误解，并且能够真诚的配合调查。

尽管区块链联盟目前仅仅运作了几个月的时间，但是已经在提供政府对于区块链行业的认识上，有了长足的进步，通过帮助互相之间沟通，来证明行业内的企业都是非常优秀的企业。

这同时也反映出行业的全球化特性，和目前所面临的一些问题，区块链联盟已经扩大到不仅包括美国的执法机关，也包括欧洲刑警祖师和国际刑警组织。

我们预测，由于区块链采取了积极参与的策略，将会能够帮助政府部门更好的理解比特币和区块链的优势，也有利于帮助执法和监管，从而支持创新和增长。完全有理由相信，这个全新的革命性技术将会在2016年达到全新的高度——实现超越。