澳大利亚本迪戈银行阻止向加密货币交易所进行高风险付款

澳大利亚本迪戈银行已成为该国第四家宣布禁止“高风险加密货币支付”的主要银行，理由是需要保护客户免受投资诈骗。

该银行欺诈主管贾森·戈登 (Jason Gordon) 表示，该银行 7 月 31 日表示，它对加密货币交易所的即时支付实施了新规则，这增加了“某些真实支付的一些摩擦”。

该公司表示，封锁的原因是打击欺诈性支付和加强对 230 万客户的保护。

本迪戈银行有关投资诈骗的警告的屏幕截图。资料来源：本迪戈银行

本迪戈银行发言人告诉 Cointelegraph，其认为风险较高的某些即时加密交易将被阻止，但该银行目前没有透露更多细节。

该发言人表示，它通过采用“多种因素”来识别高风险交易，但拒绝就具体细节发表评论。该银行表示，它没有透露哪些交易所可能会受到其变化的影响。

近几个月来，澳大利亚四大银行——联邦银行、澳大利亚国民银行（NAB）和西太平洋银行——也采取了类似行动。

在本迪戈银行最近宣布这一消息之前接受采访时，Chainaanalysis 亚太区政策主管 Chengyi Ong 警告称，此类行为将迫使澳大利亚的加密货币公众与离岸交易所进行互动。

Ong 在接受 Cointelegraph 采访时表示，此类封锁不会阻止犯罪分子使用其他平台（无论是否加密），而银行访问的不确定性也可能导致加密货币交易所和用户脱离当局的管辖范围。

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Ong 表示，银行与监管机构、电信提供商和社交媒体平台一起需要在诈骗生命周期的每个阶段进行合作，而不是切断交易。

“[我们需要瞄准]所有潜在的攻击媒介以及受害者和诈骗者之间的所有潜在互动点。我们必须解决每一个接触点。”

RMIT 区块链创新中心高级讲师 Aaron Lane 博士告诉 Cointelegraph，银行为消费者保护所能做的最好的事情就是与交易所进行建设性合作，并补充道：

“去银行化作为一种风险工具，应该只针对严重且不可接受的风险的个别案例，而不是针对整个行业或资产类别的普遍态度。”

三年多来，澳大利亚一直在权衡特定于加密货币的法律，莱恩博士敦促立法者“从过于艰难的篮子中”进行加密法改革。

Ong 和 Lane 博士发表此番言论之前，财政部于 6 月份发表了一份包含类似警告的官方声明。

财政部表示，它知道在去银行化方面不采取行动将扼杀金融服务竞争和创新，并可能“迫使企业转入地下并完全以现金运营”。