币安面临监管与竞争对手双重围攻 投资者撤资40亿美元

摘要

币安在6月份出现的38亿美元资金外流和市场份额的萎缩可能只是它面临问题的开端。

这家交易所巨头仍然吸引大规模交易，因为“流动性吸引流动性”。

但这种情况可能会发生变化。随着检察官对币安的调查加剧，金融巨头们正涉足加密货币领域。

六月已经结束，币安首席执行官赵长鹏一定松了口气。DefiLlama 数据显示，6 月份投资者从全球顶级加密货币交易所撤资38 亿美元，是 5 月份流出量的两倍多，也是 12 月份以来最糟糕的表现。然而，赵和他陷入困境的公司可能还看不到任何缓解的迹象。币安网正受到美国监管机构的批评，在欧洲各地官员的压力下关闭了业务，并准备在美国面临潜在的刑事起诉。

真正的麻烦

如果这还不够，富达、贝莱德和查尔斯·施瓦布等金融巨头正着手占领加密货币市场的更大份额。“币安似乎正面临越来越大的困境，陷入真正的麻烦之中，”监管专家、前花旗集团高管肖恩·塔菲告诉DL新闻。然而，赵长鹏和他的交易所确实有一个优势，那就是其巨大的规模。作为每日交易量超过82亿美元、资产达590亿美元的加密货币首选交易市场，币安很难被忽视。投资者仍然在其交易所上对其选择的数字资产进行交易。一位不愿透露姓名的机构加密货币交易员表示：“币安仍然是流动性的焦点，因为流动性吸引流动性。”

然而，这种情况可能只是暂时的。有越来越多的预期认为，美国检察官将效仿美国证券交易委员会的做法，对币安涉及其在美国业务方面的刑事指控。

问题在于，币安并未向美国证券交易委员会注册为交易所、经纪商或清算公司。

尽管币安与Coinbase等加密货币公司坚称由于数字资产与股票和债券不同，因此不需要注册，但美国证券交易委员会主席加里·根斯勒持不同意见。该机构已对币安和Coinbase提起诉讼，指控其未能遵守法律规定。

理论上，币安可能会渡过该机构的民事诉讼，区块链分析公司Kaiko的研究分析师Riyad Carey表示。许多受到美国证券交易委员会执法行动的金融机构最终会达成和解。例如，与币安竞争的交易所Kraken在今年2月通过支付3000万美元的违约金和罚款，并关闭其权益质押业务，解决了与SEC的诉讼。

Carey告诉DL新闻说：“SEC的诉讼并不意味着对币安国际的死刑。也许他们会支付罚款或其他形式的解决。通常情况是如此。”

严重问题

但是刑事起诉是另一个层次的问题。Carey表示：“对于币安而言，这肯定是一个更严重的问题，对其未来发展产生影响。”币安的代表告诉DL新闻，公司的资产与其承载量相匹配，并且拥有强大的流动性。在回应有关可能的刑事案件的问题时，一位发言人引用了该公司首席战略官Patrick Hillman今年早些时候发表的评论。Hillman表示：“币安非常重视合规问题，并经常与美国执法部门保持联系。”自从去年FTX的失败使人们对不透明的加密交易所的实力产生怀疑以来，币安发现很难提振对其运营的信心。根据DefiLlama的数据，自FTX于11月11日破产以来，币安的客户已从该交易所提取了167亿美元。随着币安的投资者和流动性受到影响，该交易所的竞争对手开始抓住机会。

根据DefiLlama的数据，自FTX破产以来，中心化交易所OKX的存款增加了41亿美元，约为币安资产规模的五分之一。

TradFi 来了

同时，金融巨头也在崛起。富达、施瓦布和由对冲基金亿万富翁肯·格里芬领导的市场做市公司Citadel Securities联手推出了一个名为EDX Markets的新交易所。

与此同时，全球最大资产管理公司、拥有9万亿美元资产的贝莱德（BlackRock）正与富达和Cathie Wood的Ark Invest竞争，争取美国证券交易委员会（SEC）批准推出一个现货比特币交易所交易基金。

“鉴于对Binance的审查，机构投资者将考虑他们的选择，”CCData的研究分析师Jacob Joseph表示。

与此同时，Binance在另一个业务领域面临损害——其稳定币Binance USD。在SEC在2月份下令Paxos停止发行BUSD，因为它是一个未注册的证券后，该代币的流通供应量已经减少。

根据DefiLlama的数据，BUSD的总流通供应量已从2月份的160亿美元减少到40亿美元。随着BUSD失去作为将法定货币转换为加密货币的便捷手段的吸引力，这可能进一步使投资者对整个Binance生态系统失去兴趣。

欧洲的压力

然后是Binance在加拿大和欧洲命运的巨大转变。五月份，Binance退出了加拿大，归咎于该国新的、更为严格的加密货币法规。

六月份，Binance突然宣布在荷兰不再接受新客户，因为未能获得荷兰官方的批准。与此同时，德国监管机构拒绝了Binance的许可申请。该交易所撤销了在奥地利的申请，并在比利时停止提供虚拟货币服务，因为当局下令停止。Binance在英国也不被允许提供任何受监管的活动。与此同时，据报道，法国检察官已对Binance据称未能遵守背景调查和反洗钱规定的行为展开初步调查。

所有这些压力都对其产生了影响。根据The Block Research的数据，Binance在现货加密货币市场的份额已从约60%下降到42%。仅在六月份，Binance的市场份额就下降了7%。

罗纳尔多与币安合作

赵长鹏长期以来坚称Binance在财务上稳固，并遵守监管规定。他经常将挑战和批评视为无稽之谈或假新闻。

周一，赵长鹏庆祝了Binance的最新名人合作伙伴关系——足球巨星罗纳尔多在该交易所的NFT市场上推出了他的NFT收藏品，并穿着Binance球衣。

然而，加密货币领域的重大事件不是NFT，而是比特币今年的87%涨幅。随着乐观情绪四处蔓延，Binance的指标似乎朝着错误的方向发展。而最糟糕的可能尚未到来。