DeFi 聚合：为大规模采用铺平道路

Cointelegraph中文阅读 43349 2023-6-6 10:00

DeFi 革命正在改变我们的金融格局，并使普通人能够重新控制他们的资产。然而，成功实践 DeFi 所需的技能水平仍然是大规模采用的障碍。为了克服这一障碍并帮助发展去中心化金融，我们需要更多的 DeFi 聚合服务。

什么是 DeFi 聚合？

DeFi 变得简单

聚合器是结合了几种不同的 DeFi 协议的平台，可以为最终用户创建更高效、更完整的服务。例如，1inch 聚合了多个 DEX，以找到具有最小 gas 和滑点成本的最佳路线。另一方面，Yearn Earn 聚合了几种不同的贷款、保险和收益协议。Open Ocean 等其他聚合器帮助用户通过 DeFi 和 CeFi 利用一系列机会。

在每个示例中，聚合通过提高效率和降低复杂性来改善用户体验。DeFi 投资者无需在各种不同的协议之间跳转，只需选择他们想要完成的任务，然后让聚合器完成剩下的工作。

扩大社区

Web3 的一个关键优势是社区。活跃用户的数量是通过产生交易量和锁定价值 (TVL) 使协议成功的因素。用户对增长至关重要，因为他们可以以真正的热情促进您的项目。然而，为了让 DeFi 继续增长，它需要减少不同协议和区块链上的用户之间的碎片化。

通过围绕聚合平台联合不同的社区，DeFi 生态系统在不脱离底层协议的情况下获得更多的可见性、力量和选择。聚合甚至可以更轻松地连接多个网络。桥接聚合器对于跨链 Web3 用户来说是一个越来越有用的工具，因为它们可以自动确定不同区块链之间最有效和最安全的路由。

链上“乐高积木”

乐高积木的形象有助于说明为什么聚集很重要。每个 DeFi 协议或 dApp 都代表一个块，这些块可以协同工作以形成一个充满活力、不断发展的结构。对于个人用户而言，面临的挑战是将这些不同的部分组合在一起，以创建满足您需求的强大策略。

如果没有聚合来帮助简化操作，这就像在没有说明的情况下构建乐高模型一样。但是有了 DeFi 聚合器，即使是非专业投资者也可以利用整个 Web3 生态系统中可用的不同机会。聚合不仅对 DeFi 有用，因为 NFT 市场聚合器等工具还可以使 Web3 的其他方面更加用户友好和高效。

流畅的用户体验不需要集中

虽然公众可能不确切知道它是如何运作的，但我们银行账户上的利率并不是神奇的钱。银行投资并让我们的钱通过各种金融服务产生回报。普通大众不一定想成为金融专家，只要他们能够随着时间的推移保护和增长他们的资产即可。

聚合器使 DeFi 的用户体验更顺畅，与传统金融 (TradFi) 以及 CeFi 平台的流线型特性更具可比性。然而，与 TradFi 和 CeFi 不同的是，DeFi 用户保留对其资金的完全保管权。

公平竞争

大规模采用需要散户、企业或机构层面投资者的参与。虽然较高级别的金融由行业专业人士主导，但散户投资者缺乏自行管理大量不同 DeFi 协议的知识。这就是聚合发挥作用的地方：通过简化使用并允许以尽可能少的点击次数和知识获得回报。现在，任何人都可以参与这个新的金融世界。

让 DeFi 更安全

权力下放是关键

对于希望为自己辛苦赚来的积蓄找个避风港的普通人来说，日子过得很艰难。银行传统上提供这种安心，但最近的银行丑闻继续侵蚀这种信任。通过 DeFi 享受对资产的完全托管是革命性的，但许多人不想牺牲用户体验或安全性。

然而，可信赖的聚合服务可以解决这两个问题。如果聚合器提供简化的用户体验并且只包含经过审计和安全的协议，那么用户就可以更容易地从传统金融转向 Web3。

克服 DeFi 挑战

目前 DeFi 安全的痛点包括无常损失、黑客攻击和滑点过多的风险。这些都是仍然需要研究、开发和创新解决方案来克服的关键主题。聚合工具在这一领域很有前途，因为它们可以优先考虑最有效的路径和最安全的路线。

保险和风险管理

在管理风险方面，去中心化保险协议可以在解决投资者的担忧和帮助启动采用方面发挥重要作用。保险聚合器让风险管理变得简单，同时还能享受区块链世界的成果。尽管 DeFi 保险要求投资者放弃一小部分回报，但去中心化金融的整体表现仍然比传统银行提供的更具吸引力。此外，这个额外的安全层可以帮助更多用户加入 Web3。

聚合更美好的未来

总的来说，DeFi 为投资者提供了一个新的机会，让他们获得独立并获得更高的收益，方法是创建自己的 DeFi“银行账户”，该账户是自托管、安全且不受银行倒闭影响的。虽然掌握一系列 DeFi 协议对大多数普通人来说是一个巨大的挑战，但多个高质量平台的聚合可以使 DeFi 更易于访问、更高效并且更容易被主流采用。