【OTC安全交易指引】关于防范“网络交友”等方式诱导投资诈骗的风险提示

近期，平台风控系统拦截部分用户高风险资产转移，分析发现有不法分子通过网络交友的形式诱导用户购买数字资产参与虚假平台投资，给部分用户造成了巨大的经济损失。此类诈骗一般被称为“杀猪盘”诈骗，特此介绍“杀猪盘“的详细过程以及防范建议，谨防更多的用户上当受骗。

“杀猪盘”的定义

杀猪盘”是一种通过网络交友的形式诱导用户参与各类理财、博彩游戏和外汇交易等类型虚假投资的诈骗方式。诈骗者把被骗的用户叫做“猪”，按照一些既定的剧本去包装自己，装扮成高富帅，谈感情获取信任阶段称之为“养猪”，待聊到有一定情感基础后就开始引诱对方投资，最后的诈骗行为叫做“杀猪”。

“杀猪盘”的诈骗过程

第一步，添加好友，取得信任。

第一类为：网恋交友的形式，诈骗者会通过各种婚恋网站\社交软件（例探探、陌陌，soul、知乎、豆瓣、天涯、珍爱网、百合网）主动添加用户为好友，且诈骗者会将自己包装成为成功人士，这些背后会有各种各样的人设剧本，诈骗者会根据用户的需求任意包装成其喜欢的人设身份，然后频繁与用户聊天，诈骗者会对用户关怀备至，虚寒问暖，让用户对其完全取得信任，最终会发展为网络情侣关系。

第二类为：投资导师的方式，诈骗者会在各类兼职、外快、理财、投资等主题内容下新闻、论坛、贴吧、社群等炫耀自己的收益，并留下联系方式。等用户添加好友或主动添加用户好友。

第二步，勾起好奇心，怂恿小额投入并收益。

诈骗者与用户沟通间歇，常常会告诉用户“要去先忙，看一下投资的走势”，目的是勾起用户的好奇心，待用户询问盈利情况，然后诈骗者就会趁机而上，称自己在做某个投资项目，收益很不错，然后怂恿诱导用户小额体验一下，称可以当兼职赚点外快。过程中如果有些用户纠结犹豫，诈骗者为了打消他们的顾虑，经常会用“我玩了很久，很有把握”，“发现平台漏洞” “保证不会亏，亏了算我的“，“给你看提现记录“，等心理话术，攻破用户的最后一道防线。

用户首次小额参与投资时，在诈骗者诱导下可以完整体验，充值，投资，提现全流程，且基本能盈利。这个过程中，部分用户可能会被各平台风控/警方提前发现，平台方会有人工干预，诈骗者会提前给用户打好“预防针”，告诉用户对付人工审查的话术，且称人工审查只是个流程，“害怕用户挣太多钱”，按照他们的话术回答能快速通过，后续持续快速盈利，很多用户会照搬就做，且深信不疑，不听相关人员劝阻，最后造成更大的损失。

第三步，大额投入，无法提现或者“跑路”。

在情感和投资收益在双重因素下，用户往往会轻信诈骗者，加大投入，最后被骗。其中涉及数字资产相关的案例，一般表现如下：

诈骗者先让用户在正规平台购买数字资产，然后通过提币方式从正规平台转出（此时诈骗者实际已控制了数字资产，诈骗成功了）。转移到新的平台，进行所谓的“搬砖套利”；或者提币至合约交易、新币交易、博彩游戏、外汇投资、贵金属投资等等名目的虚假投资平台。或者把币直接提给诈骗者，进行代买代卖；

前期用户一般会小额参与投资，诈骗者会先展示一定盈利，且可以提现成功。有些诈骗者甚至声称已经掌握了这个平台APP的规律或漏洞，只要跟着他（她）投资稳赚不赔，这时，用户已经深信不疑，便往该平台里面大量投入，当客户储蓄资金已经花光时，诈骗者甚至会推荐多个信贷产品，让其去申请贷款来参与投资，直到被骗者无力提供更多资金时，诈骗者要么会宣称投资失败；要么称需要充值达到更大余额时，才能提现成功；或者给用户的是虚假提现提示；此时，用户意识到被骗，再想与对方交涉时，诈骗者已经消失得无影无踪。

关于“杀猪盘”诈骗的防范建议

第一， “三不”原则。

1．“不信”，网络交友需谨慎，不要轻信网友，也不要相信“稳赚不赔”、“低成本、高回报”之类的投资赚钱谎言。

2．“不贪”，拒绝博彩、拒绝高报酬的投资诱惑，要记住天上不会掉馅饼，有贪念才会受骗。

3．“不转”，不要给陌生账户转账，对熟人进行转账时，也一定要谨慎，并与身边亲朋好友多沟通、多询问，防止落入“圈套”。

第二，资产安全。

用户自己的资产需要自己严格把握，不交给其他人处理，自己不熟悉的领域，坚决不碰，而数字资产做为新兴的投资市场，具有一定的财富效应，对应的也有一定的投资风险性，用户要想能够获取收益，应该通过了解学习，理性参与。

同时需坚决杜绝代买代卖、博彩下注的行为。将数字资产放在知名平台，信用好的平台，在这个环节中，最需要注意的是认清楚大平台的真实地址，警惕假冒大平台的钓鱼网站。

第三，挽救建议。

用户如果一旦发现自己被骗，需及时止损，不可听信加大投入等蛊惑，面对诈骗者可以假装自己还不知情被骗，以免打草惊蛇，目的是尽可能多地收集诈骗者的身份、位置、账号、影像资料等信息，第一时间到附近的公安局报警，让警察与骗子盘旋，获得更多对破案有用的线索信息，把损失降到最低。

亦可尝试反套路，假意宣称要投入更多资产，尝试从诈骗平台提回部分资产。