【OTC安全交易指引】关于防范"代买"、"跑分"等被人利用洗钱犯罪风险通知

为了正常用户有更好的交易体验，火币风控一直秉承着“精细化风控“的原则。尽量降低正常用户风控感知。实际上，平台风控已实现了在每一位用户注册、认证、OTC交易、划转、币币交易、充提币等场景实时风控监测。一旦触发相关规则，将被要求二次人脸验证、限时限额提币、限制交易、限制账号等多项处置。其中多项能力引领行业风控标准：

首家接入人脸识别验证平台 首家引入认证广告方机制平台 首家加入高风险、中风险提币风险提示平台 首家对特定用户限时限额提币平台 首家风控接入链上数据监测追踪平台 当前唯一能实现对“网恋交友”诈骗受害人识别并拦截的平台

相对于转化率、交易额等业务指标，火币更关注用户资产安全。对黑产，火币的宗旨是坚决打击，决不手软，风控系统依旧保持快速迭代升级。坚决杜绝用户参与虚拟货币“代买”或“跑分”，帮助不法分子洗钱犯罪的现象。

“代买”和“跑分”已经严重影响到行业的交易秩序以及社会法律秩序，特此提醒广大用户，注意防范“跑分”陷阱，警惕被人利用以"代买"、"跑分"行为协助实施洗钱等犯罪。

什么是“代买”、“跑分”？

“代买”是指代替他人用法币通过场外交易平台或场外社群购买虚拟货币的行为。“跑分”是指非法“跑分平台”利用高收益为诱饵，诱导或招募普通用户为其进行虚拟货币的代交易工作，此类跑分平台的实际服务对象是有洗钱需求的犯罪分子。

一般情况下，参与跑分的用户需要抵押一定的USDT，并在抵押的前提下拿着跑分平台给予的非法资金到OTC平台上购买虚拟货币，进而实现洗钱的目的。跑分用户、跑分平台均收取佣金收益。

参与“代买”、“跑分”的危害

第一，“代买”、“跑分”本质上是将用户的个人账号提供给他人使用，如果没有真实的交易作为基础，那么这种行为本质上是有组织的欺诈交易。在明知他人利用信息网络实施犯罪的情况下仍为其提供资金转移帮助，该行为可能涉嫌刑事犯罪，需要承担刑事责任；

第二，通过招募普通用户，跑分平台最终可能形成多层级跑分传销资金盘，给用户带来严重的资产损失，并且跑分平台也存在拿用户的押金直接跑路的风险；

第三，用户如果为不法分子提供虚拟货币“代买”或“跑分”服务，那么该行为可能涉嫌洗钱类刑事犯罪。参考《中华人民共和国刑法》的规定，洗钱罪为行为犯，而不是数额犯，只要实施了为洗钱行为“提供资金账户”等行为，即构成犯罪，最高刑罚将面临处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

如何避免“跑分”陷阱？

注意保护个人隐私。不要将个人身份信息出卖给他人使用，不要随意出租出借自己的个人银行账户、交易账户等信息； 注意观察可疑网站或链接。在进行虚拟货币交易时应注意识别网站的真实性，不要随意打开可疑网站、下载可疑APP，避免通过超链接登录虚拟货币交易平台、网上银行、购物网站或第三方支付网站； 不要随意接受他人“代买”虚拟货币的要求，避免沦为犯罪分子实施犯罪的工具； 珍惜自己交易账号的使用权。不随意向他人转借，不轻易被网络上不切实际的高利润所诱惑，参与洗钱等违法违规活动，避免遭受财产损失和承担法律责任。

维护平台良好交易环境是一场持久战，针对“代买”、“跑分”问题，平台已上线多项风控规则。针对参与“代买”、“跑分”的用户，一经发现，将直接禁用平台相关及关联账号。同时平台将继续发挥技术优势，持续优化风控系统，加强风控情报体系建设。