Silvergate是做什么的？发生了什么？

由于破产问题，著名的加密货币公司正在远离 Silvergate。

Silvergate 的许多顶级创收客户正在放弃这家陷入困境的以加密货币为重点的银行，引发了与该公司竞争对手达成协议的热潮。

此举源于Silvergate表示将推迟详细说明公司财务状况的年度报告，此举已经在加密行业引发了反响。

Silvergate 的股票——其估值从高点开始就已经大幅下跌——消息传出后又暴跌了 50%。几个 Silvergate 部门的长期客户称其退出，行业参与者的预期是外流尚未结束。

Coinbase是一个突出的例子，此后决定不再将 Silvergate 作为其银行合作伙伴。该银行以前代表交易所的大宗经纪客户促成大量现金交易。Coinbase 已经转移到 Silvergate 的竞争对手Signature Bank。

Coinbase 发言人说 ：“鉴于最近的事态发展和高度谨慎，Coinbase 不再接受 Silvergate 或从 Silvergate 发起付款，并将 促进机构客户与我们其他银行合作伙伴的现金交易。”

数字资产领域的大宗经纪客户——包括对冲基金公司和自营交易业务，以及家族办公室——是数字资产卖方服务提供商的摇钱树，这些服务提供商负责清算交易并托管加密资产。

现在判断 Silvergate 重组可能对基准行业费用以及强加给客户的相关服务提供商协议产生什么影响还为时过早。加密货币的最大参与者正在密切关注。

许多与 Silvergate 有联系的公司都淡化了他们自己在 Silvergate 后果中的参与。

Coinbase 的举动与LedgerX的举动相呼应——LedgerX 是现已解散的 FTX 的少数几个有偿付能力的子公司之一——指示客户将电汇发送到 Signature 而不是 Silvergate。

加密货币经纪商Paxos也将放弃 Silvergate——停止 SEN 转账和电汇到其 Silvergate 账户。Paxos 是稳定币 Binance USD 的发行人，目前有数十亿美元的现金赎回。

“Paxos 将继续处理付款，”Paxos 发言人告诉 Blockworks。“Paxos 与 Silvergate 没有任何实质性接触。Paxos 的首要任务始终是保护其客户的资金和资产，因此我们利用多元化的银行合作伙伴网络。”

Silvergate 在加密货币中的作用

在许多方面，Silvergate 和 Signature 都是传统的金融机构，它们冒着巨大的风险将加密货币纳入主流。

Silvergate 由 Derek Eisele 于 1988 年创立，最初是加利福尼亚州拉霍亚的一家小型社区贷款机构。Eisele 当时的初创公司当时专注于房地产。

2013 年，该银行押注数字资产，当时加密货币很少被更广泛的金融界所接受——而华尔街最有影响力的参与者几乎不知道数字资产到底是什么。

这种不情愿源于对比特币和其他加密资产与非法活动有关的担忧。与此同时，Silvergate 接纳了包括交易所在内的加密客户。该公司为其早期客户提供了以前在美国几乎不存在的基本银行服务。

在接下来的几年里，Silvergate 迅速成长为加密领域最著名的银行之一。它带来了左右客户，从中心化交易所到稳定币发行商。

它最重要的功能，也是可能巩固其行业地位的功能，是引入了 Silvergate Exchange Network (SEN)——一个支持 API 的实时平台——可以随时即时和下线访问法定货币。

大多数传统银行，至少在美国，当时仅在周一至周五的 9 点至 5 点之间营业。

该银行于 2019 年以每股 12 美元的价格上市。它的股价将在 2021 年底继续攀升至 200 美元以上。这只曾经炙手可热的加密货币股票此后暴跌，在撰写本文时 创下7.57 美元的历史新低。

Silvergate 的垮台始于 FTX 的崩溃

FTX 是 Silvergate 最著名的客户之一。在交易所倒闭之后，发生了震惊整个行业的事件，Silvergate 损失了10 亿美元。

根据 Silvergate 的第四季度报告，客户提取了超过 80 亿美元。该银行裁员 40%。

Signature的情况

总部位于纽约的全方位服务商业银行 Signature 也受到了加密货币熊市的影响。

Signature 是仅有的几家提供美元即时支付的银行之一。

Signature——Silvergate 多年来的直接竞争对手——在年底的财报电话会议上表示，在“充满挑战的加密货币环境”之后，该公司一直在远离数字资产世界。

Signature 的首席运营官 Eric Howell在去年 12 月的一次会议上表示：“我们不仅仅是一家加密货币银行，我们希望它能够响亮而清晰地传达给人们。”

除加密货币外，Signature 还提供投资咨询服务、资产管理和保险产品，并且是持牌经纪自营商。

最近，中心化交易所 Kraken在告诉 Binance 它将不再支持100,000 美元以下的 SWIFT 交易后，呼吁离开该银行。

Signature 的决定是在来自美联储、联邦存款保险公司 (FDIC) 和货币监理署 (OCC) 的压力越来越大之后做出的。

所有美国政府金融实体都发布了声明，警告银行在加密货币方面要格外谨慎——尽管没有人禁止甚至劝阻银行进入该领域。