加密友善银行Silvergate遭美国司法调查、财报延期！股价暴跌31%

加密货币市场顶级银行之一的Silvergate周三(1日)宣布将推迟提交其10-K年度财政报告，并且还需要两周以上的时间才能完成，导致其股价(NYSE:SI)在盘后暴跌逾31%，近一年跌幅已近90%。

Silvergate面临「资本不足」风险、正评估持续经营能力

总部位于加州的Silvergate是美国为数不多对加密货币友善的银行之一，去年加密货币市场的寒冬以及该行大客户FTX帝国的崩溃给该公司带来沉重打击。

在周三的监管文件中，该行称正在评估其持续经营的生存能力，因为自上月报告Q4惨淡的财报以来其资本状况进一步削弱。Silvergate第四季度财报显示，客户总存款已从119亿美元下降至38亿美元，加密货币相关存款锐减68%，迫使该公司廉卖债券筹现并裁员40%。

该行昨日在文件中披露，它在1月和2月进一步出售了额外的债券，并预计未来几个月将进一步亏损。

「这些额外损失将对公司和公司全资子公司Silvergate Bank的监管资本比率产生负面影响，并可能导致公司和银行资本不足。公司正在评估这些后续事件对其在发布财报后十二个月内持续经营的能力的影响。公司目前正在根据目前面临的业务和监管挑战重新评估其业务和战略。」

恐面临司法部和监管机构调查

MarketWatch数据显示，Silvergate的股票目前是华尔街做空最多的股票之一，大约71%的可交易股票被卖空，仅次于商业生物材料公司SINTX Technologies(SINT)。上周报导，金融巨鳄索罗斯也是做空Silvergate的人之一。

此前，该行被爆出正在接受美国司法部欺诈部门的刑事调查，检察官正着重于调查Silvergate与SBF创立的交易所FTX及其对冲基金Alameda Research之间的交易。今日Silvergate也在文件中坦承公司目前「正在分析有关公司的某些未决监管和其他查询和调查」，该公司的会计师事务所也要求提供与此类事项相关的详细信息。

彭博今日指出，卖空者一直在致函该公司的会计师事务所，要求他们详细说明该行及银行客户之间的不当行为，包括洗钱指控。卖空者也已致函美国联邦储备委员会和司法部，敦促监管机构对该行的反洗钱控制措施和涉及加密客户的交易进行调查。美国立法者也已向该银行询问了多轮有关其与FTX关系的问题，称该公司早些时候的回应含糊其辞且不完整。

在上周检方提交有关FTX破产案的法庭文件中，疑似指控SBF和其他人使用Silvergate账户来隐藏实际用于FTX的资金。检察官没有直接揭露银行名称(而是称位于加州的Bank1)，指控SBF以North Dimension的名义开设银行账号，以试图避免银行进行更严格的尽职调查。一位知情人士表示，Bank1就是Silvergate。