疑违反银行保密法 美国正审查币安与对冲基金的交易

加密货币交易所FTX的倒台激化了用户对中心化交易所不信任的情绪，交易所巨头币安(Binance)上月也面临着来自四面八方的舆论压力，包含储备报告遭质疑真实性、传出检查机构已握有刑事起诉证据等，一度使该交易所净提款额高达36.6亿美元，不免让投资人担忧暴雷的可能性。

美国检察官正审查对冲基金与币安的交易

据华盛顿邮报昨(7)日引援知情人士消息，美国西雅图华盛顿西区检察官办公室正在审查美国对冲基金与币安的交易，在最近几个月发出的传票中，指示他们(对冲基金)交出与币安的通讯记录。而法律专声称，尽管该传票纪录之前没有被报导过，但并不一定意味着当局可能会提出指控。

前司法部检察官John Ghose表示，长期以来币安一直让金融监管机构和执法机构感到沮丧，由于该交易所允许用户在平台上买卖加密货币而无需表明自己的身份，这使犯罪分子很容易洗白不义之财。他补充：币安没有一个负责任交易所的声誉。

根据Ghose多年处理案件的经验，他认为检察官正在审查币安是否违反了《银行保密法》。

“该法要求金融机构核实其客户的身份并报告可能是洗钱、逃税迹象的可疑活动或其他罪行。”

对此，币安战略长兼发言人Patrick Hillmann在接受采访时表示：「该公司每天都在与全球几乎所有监管机构进行沟通。」但拒绝就美国的任何调查情况置评。

不过，Hillmann也承认币安确实在公司快速扩张中的前几年对监管合规方面存在缺陷，但他表示币安已在合规计划上投入了大量资金，并且与执法部门密切合作，同时开发了在其平台上抓捕犯罪分子的新技术。

“在过去的两年里，公司已经完全改变了，既然我们拥有这些资源，我们很容易为那些受害者识别、冻结和取回被犯罪分子洗钱的资金，并且我相信加密货币领域的犯罪活动总体事件正在减少。”

路透社曾报导：美国司法部掌握起诉币安证据

值得注意的是，12月中旬路透社曾爆料，美国司法部自2018年起就对币安在美国「反洗钱与国际制裁」领域的可能违规行为进行调查，并且参与此案的检察官中至少有六名认为已收集到充分的证据，可以立即对包括创办人赵长鹏(CZ)在内的多位高层提起刑事诉讼。

正在调查的相关罪行包括：未经许可的资金传输、洗钱、违反美国银行保密法等罪名，并已逃避美国制裁违规处理了超过100亿美元的资金。但报导中也表示，仍有部分检察官认为需要更多时间来审查与收集更多证据，依照过往相关案件经验，该案件最终也可能通过谈判达成和解、或者在不采取任何行动的情况下结案。