FATF将加强加密货币监管，引发行业担忧

FATF正准备进行年度审查，以确保成员国对加密货币实行了反洗钱及反恐怖融资相关监管措施。如果监管不力，相关国家或地区将可能被拉入“灰名单”。

所谓的年度审查，并不是10年一度的互相评估，而是旨在敦促相关国家或地区，加快制定反洗钱相关规则。

年度审查加剧了加密货币行业的担忧，这可能引发各国政府对加密货币进行“一刀切”式的禁令，银行将可能停止为加密货币平台提供相关服务。

而作为对FATF相关动作的回应，加密货币行业的相关机构领导人也正准备在本月巴厘岛举行的G20领导人峰会上公布一系列的提案，以最大限度的减少反洗钱政策对用户和平台的潜在影响。

国际数字资产交易协会(IDAXA)联合创始人Ron Tucker，就向媒体表达了各国取消对加密货币交易所金融服务支持的担忧。并且，他认为FATF的监管加强，可能导致金融服务不够完善的发展中国家难以获得加密货币带来的金融便利。

对于年度审查，FATF没有证实也没有否认，但FATF表示会对“对虚拟资产的运行状态进行年度更新”，而下一次更新是在2023年。这是一次合规总结，不属于评估过程，也不会对国家进行评级。目前，对国家的互评估，仍然是10年一次。

值得一提的是，有消息称，FATF正在加快落地其“旅行规则”（travel rule），以加强加密货币监管。所谓的旅行规则，即使要求虚拟资产服务商在交易过程中获取发起者和受益者的信息，就如同传统电汇一般，以帮助执法部门发现、调查加密资产领域的洗钱和其他金融犯罪。

早在2018年，FATF就呼吁各国将旅行规则应用与反洗钱工作当中，但各国应用缓慢。FATF的200多个参与国家中，仅有60多个国家对加密货币和虚拟资产进行监管。而对于旅行规则，2022年3月的FATF报告显示，已经调查的98个国家中，仅仅有29个国家让旅行规则立法生效，只有11个国家刚开始研究落实。