币圈“惊雷”彻底落下：加密借贷平台Celsius申请破产保护

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在停止客户提款一个月后，全球最大加密货币借贷平台之一的Celsius Networks LLC本周终于还是没有摆脱彻底“爆雷”的命运。这家美国加密货币贷款机构周三表示已申请了破产保护，这也令其成为了加密货币行业倒下的又一张“多米诺骨牌”……

根据向美国纽约南区破产法院提交的一份法庭文件，总部位于新泽西州的Celsius列出的合并资产和负债估值在10-100亿美元之间。

在申请破产保护前，围绕Celsius命运的市场猜测已经持续了数周。上个月，Celsius以面临“极端”的市场环境为由，宣布冻结客户提款、掉期和转账，导致170万客户无法赎回资产。这促使新泽西州、得克萨斯州和华盛顿州的证券监管机构对其展开了调查。

Celsius在周三的一份新闻稿中表示，该公司目前尚未请求授权允许客户提款，并已经向法院提交了一系列流程性动议，允许其暂时继续正常运营。该公司已采取措施稳定业务，并为所有利益相关者制定出重组方案。

这意味着，在Celsius进行破产重组并按照破产法第11章处理客户索赔期间，客户账户仍将保持冻结状态。

该公司手头目前有1.67亿美元现金，这将在重组过程中为某些业务提供流动性支持。Celsius最近几周已改组了董事会并更换了法律顾问，聘请Kirkland & Ellis LLP律师事务所提供重组建议。

Celsius在新闻稿中还指出，上月宣布的暂停提款是稳定公司业务和保护客户的一个“困难但必要的步骤”。如果不暂停提款，那么随着提款速度的加快，那些最先行动的客户固然能全身而退，但其余客户就只能等待Celsius处理完低流动性资产或长期资产之后才能提款了。

“无论对我们的行业还是对这家公司，这都是一个正确的决定，”Celsius创始人兼首席执行官Alex Mashinsky周三表示，“我相信，当我们回顾Celsius的历史时，会发现这是一个决定性的时刻。”

币圈“惊雷”

2017年成立的Celsius是加密货币借贷领域的重要参与者。该平台向那些把加密货币存入该公司的客户提供有息产品，并向客户出借加密货币以赚取回报。根据其官网，截至5月17日，该公司管理着118亿美元的资产，有多达170万用户。该平台为客户提供加密货币存款的年收益率高达18.63%。

然而，正是由于过度扩张，向加密货币储户提供高额收益，并发放了几乎没有抵押品的大额贷款，当市场下挫时Celsius也几乎无任何缓冲余地。今年数字货币价格的大幅下挫引发了连锁反应，其影响波及整个加密货币市场，Celsius自然同样无法独善其身。

按照Mashinsky此前的说法，该公司几乎参与了所有主要“去中心化金融（DeFi）”协议。这意味着，在5月中旬Terra区块链上稳定币UST和其姊妹代币Luna出现危机之后，作为币圈银行业成员的Celsius也遭受重创。Celsius匆忙地从Terra的借贷协议Anchor Protocol中撤出大量资金，该协议为UST存款提供20%的回报率。

在冻结客户提款前，Celsius另一大笔持仓——与以太币价值相关的代币“stETH”也因流动性不足，相对以太币出现大幅折价，导致Celsius面临巨幅损失。

在当前的币圈熊市中，许多加密公司已经接连因高风险押注而面临资不抵债和破产清算，Celsius只是其中之一。就在本月早些时候，另一家加密货币借贷平台Voyager Digital也申请了破产保护，币圈知名的对冲基金三箭资本同样遭遇了清算。

Voyager首席执行官Stephen Ehrlich本月早些时候表示，虽然他本人看好加密货币行业的未来，但过去几个月加密市场的长期波动和蔓延以及三箭资本拖欠贷款，不得不使其采取慎重和果断的行动。

总部位于新加坡的三箭资本也已于半个月前根据美国破产法第15章，向纽约法院申请破产保护，旨在保护其美国资产。

而加密货币市场的上述重要玩家所遭遇的破产困境，也凸显出加密货币客户缺乏法律和金融保护的事实。如果是受监管的银行和经纪公司倒闭，会有相应的保护机制启动，但对加密货币客户，则并不适用。