比特币如何跨入DeFi场景

比特币与以太坊两大主流区块链网路之间微妙的竞合关系，已经有诸多讨论，而今年爆红的去中心化金融（DeFi）领域也有所角力。DeFi项目绝大部分都在以太坊网路运行，但数据显示，越来越多比特币在DeFi热潮期间被转移抵押到以太坊合约上，目前已经累计超过11万枚比特币。为什么比特币投资人转向DeFi？现在的比特币DeFi生态又如何？

简单地说，去中心化金融（DeFi）指的是基于智能合约平台的加密资产或金融类型智能合约与协议，而且这些加密资产、智能合约、协议等就像乐高一样具有可组合性，能层层堆叠、拼凑。

当前大多数的DeFi项目都构建于以太坊上，以利用其智能合约的功能。而今年DeFi 大爆发，不只要归功于原本的以太坊用户参与，DeFi项目极高的收益率也吸引了比特币持有者加入这场盛大的金融游戏。

DeFi产品如何使用比特币？可能的用例包括去中心化交易所，去中心化借贷，去中心化稳定币和去中心化衍生品。实施比特币DeFi的技术方法包括：

利用比特币现有的能力，例如哈希时间锁定合约来促进直接跨链原子交易，以构建与其他加密货币的去中心化交易所。欧易在世界各地区的运营情况均很稳定，备受世界加密货币投资爱好者的青睐，欧易交易所支持法币、币币、衍生品交易，提供全球领先的投资品类，覆盖157个币种、469个交易对，一站式满足投资者的各类需求。

比特币的联盟侧链，例如Blockstream的Liquid网络。这些侧链使用双向锚定到比特币区块链，并允许在各种金融活动中使用锚定到比特币。

在其他协议中使用比特币，例如以太坊或Cosmos中，以实现与DeFi产品的交互；

利用基于比特币区块链之上的层，如OmniLayer或闪电网络。这些技术在功能和他们所支持的DeFi应用范围方面各有不同。此外，其中的多数技术还正在开发中。接下来，我们来探讨下这些技术及其目标用例。

去中心化交易所的跨链交易

去中心化交易所的简单前提是执行比特币和法币或比特币和其他加密货币之间交易，与此同时，保管你的代币直到交易完成。换句话说，你无须将自己的比特币存入中心化交易所的钱包即可进行交易，也无须承受交易所安全风险。

现实地说，建立真正的去中心化交易所是DeFi最难的挑战之一。只要还有中心化服务器提供和显示订单簿，你就依然有中心化的组件。然而，我们在此处关注的是如何在交易完成前持有自己的币。在这一领域，我们相信一些公司正在努力开发技术，以达到这个目的。Arwen和Summa是目前所了解到的领军者。

Arwen使用无须信任的链上托管和跨链原子交易的概念，允许无须托管代币即可访问中心化交易所的订单簿。在这种情况下，可以在中心化订单簿上高效地交易，同时持有自己代币，直至交易执行。目前，这个产品仅支持比特币系列的加密货币（使用跟比特币相同代码库的代币），如LTC、BCH。Arwen正在努力实现比特币和以太坊、ERC-20代币之间的跨链原子交易。

Summa发明了Stateless SPV技术，可以为比特币和其他区块链提供无须信任的金融服务。Stateless SPV允许使用以太坊智能合约来验证比特币交易，从而让使用比特币执行各种金融交易成为可能。利用这种技术，Summa团队进行了一次拍卖，用比特币竞价以太坊上发行的代币。该团队正在研究比特币和以太坊、ERC20代币之间的通用跨链交易。

关于DeFi协议已经产生了很多讨论。尽管以太坊被认为是DeFi的领导者，但作为流动性最好的加密货币，开发者和投资者们已经将目光瞄准了潜力巨大的比特币DeFi。

尽管这会给比特币和以太坊等众多智能合约平台之间带来更多的竞争，但这样的竞争利于实现去中心化金融系统的愿景。