FATF虚拟资产监管指南新版出炉！Defi和NFT恐纳入监管

洗钱金融行动特别工作组织(FATF)是协调39个国家/地区成员之间金融交易标准的国际机构，宗旨是制订政策以打击洗钱及恐怖主义融资。

今(29)天，FATF发布了最新的虚拟资产监管指导方针，修订了2021年3月早些时候的指南草案，新指南带来了以下几个重大变化：

VASP的定义

经过6个月的时间与公、私部门磋商后，FATF补充了3月份的原始指南，澄清虚拟资产服务提供商(VASP)的定义。

根据指南，VASP是：作为企业、其他自然人或法人进行以下一项或多项业务的自然人或法人：

1.虚拟资产与法定货币之间的交换。

2.一种或多种形式的虚拟资产之间的交换。

3.虚拟资产的转让。

4.虚拟资产或能够控制虚拟资产的工具的保管和/或管理。

5.参与和提供与发行人出售虚拟资产相关的金融服务。

FATF指出，当前的定义旨在：排除不提供或促进这些涵盖活动的辅助参与者，例如提供互联网或云服务的实体。

去中心化组织是否纳入监管？

虽然该指南澄清了去中心化应用程式本身不是VASP，但它指出：在DeFi安排中保持控制权或足够影响力的创建者、所有者和运营者或是其他一些人——即使其中一些过程是自动化的——也可能属于FATF VASP的定义

换句话说，这说明了仅仅将项目称为去中心化并不一定能完全脱离监管，并且给了监管机关做出自己决定的灰色空间。

这可能意味着像平台OpenSea或dYdX这样的DeFi协议，其中作为对平台有足够的影响力的开发或营运人员(通过平台运营赚取利润)，可能属于FATF的建议，因此或被要求实施KYC程序并遵守AML/CFT报告要求。

更新了TravelRule、NFT定义

更新的指南还要求金融机构记录和报告：价值3,000美元以上资金转账的发送者和接收者信息，并适用于VASP之间的转账以及加密货币交易；但不适用于私人钱包的转账。

此外，旅行规则要求所有司法管辖区内的加密货币交易所都要履行KYC义务，以识别资金的发送者和接收者。

另外值得关注的是：FATF表示NFT或加密收藏品通常不属于其对虚拟资产的定义，但如果是用于支付或投资目的，则可能被视为此类。

加密领域行业者回应

对更新后的指南，加密货币智库Coin Center在推特发文表示：期待已久的FATF加密指南并没有想像中那么糟糕，但仍然存在缺陷

该单位研究总监Peter Van Valkenburgh说道：加密货币交易更像是现金交易，而不是没有被两个受监管方登记的电汇。在这种情况下，旅行规则根本不适用。

并表示对去中心化金融(DeFi)的定义，仍然过于宽泛，存有许多灰色空间。