DeFi赛道2021最值得关注的十大项目

时至今日，大部分人肯定有听说过加密货币，或者至少他们听说过比特币。一些知名的机构对比特币也越来越感兴趣，这些都有助于提高比特币的知名度。

最近，NFT的知名度越来越高，甚至许多名人都开始推广它们，进一步将主流媒体集中在加密货币和区块链领域。然而，除了比特币最近空前的成就和对NFT的日益着迷之外，去中心化金融(DeFi)也正在起飞。

对于那些密切关注加密货币和区块链技术的人来说，DeFi已经迅速成为该领域最令人兴奋的关注点之一。

以下是10个可能影响金融未来的DeFi项目：

1、Aave

Aave是一个开源的流动性协议，用于从加密货币存款和借贷资产中赚取利息。Aave是DeFi领域的龙头之一，并且是非托管的，意味着Aave对其用户的私钥或加密货币没有任何控制。基本上，该公司不会直接与用户的加密资产进行交互。

Aave代币用户作为存款人或借款人在AAVE上进行参与活动。存款人提供流动性以赚取被动收入，而借款人可以选择以超额抵押或抵押不足的方式借款。持有Aave代币的用户能够对Aave改进协议进行投票，并且可以从协议中获得staking奖励和费用。

Aave与其他DeFi项目有何不同？

Aave是2020年夏季DeFi热期间最大的项目之一。Aave允许用户使用20多种不同的加密货币借贷，最终为用户提供了比这个领域的许多竞争对手更多的选择，并使其成为DeFi顶级项目之一。

2、Compound

Compound是一种自主利率协议，允许用户从加密货币中获得利息和借款。它目前允许用户获得13种不同加密货币的利息和借款。Compound允许任何存入支持以太坊代币的用户从他们的代币中赚取利息或获得担保贷款。

Compound的治理体系

Compound的原生代币COMP的持有者可以提出对Compound协议的更改或者建议，并在没有Compound团队参与的情况下投票决定是否适应其他代币持有者的更改，这使它有别于其他类似的协议。用户可以通过存入加密货币或贷款来赚取Compound代币，也可以从交易所购买。Compound是Aave最大的竞争对手之一。

3、Yearn.finance

Yearn.finance使用自动化来帮助用户最大限度地提高产量农业的利润。收益农耕是通过在借贷市场上搜索最佳利率和交易来获取加密货币回报和利息的一种做法。收益农耕是一个复杂的过程，但yearn.finance使用自动化来简化那些不精通技术的人的收益农耕过程，使他们能够从收益农耕过程中受益，而无需承担任何复杂的技术和知识。Yearn.finance让普通投资者对分散式金融和高产农业的过程有更好的理解。

4、ChainlinkChainlink是一个去中心化的预言机服务。区块链无法访问存在于其网络之外的数据，因此使用预言机作为数据馈送。Chainlink允许DeFi投资者从外部访问数据。

投资者可以对真实数据的访问从而获得完成金融交易所需的数据。Chainlink的去中心化预言机网络为区块链上的智能合约提供输入和输出。通过对真实世界数据的访问，Chainlink提高了智能合约的能力。

5、UniswapUniswap已迅速成为去中心化金融领域的领导者。Uniswap是一个去中心化金融基础设施，可以通过流动性池交换代币并提供流动性。并且Uniswap这个公司还拥有强大的治理结构，通过拥有Uniswap的代币UNI来实现社区对协议的所有权。Uniswap最初是作为以太坊区块链上用于交换ERC-20代币的去中心化交易所而建立的。

通过数据了解Uniswap为了让人们了解Uniswap如何迅速成为DeFi的领导者，必须看看这些数据。截至发稿，Uniswap的总市值超过1960亿美元。该社区包括72000多个流动性提供者、3900万多个历史交易和200多个DeFi整合。

此外，UNI代币已迅速成为许多交易所中最受欢迎的代币之一。Uniswap的管理系统和专门的社区将使得Uniswap在未来几年继续发展并变得更有影响力。

6、Serum

Serum是一个去中心化交易所（DEX）和生态系统。它以提供低交易成本和速度快而闻名。交易速度和成本是去中心化金融面临的两个主要问题，通过解决这些问题，Serum已经脱颖而出，最终将有助于进一步实现去中心化金融的目标并帮助DeFi。Serum快速的交易速度和低交易成本可以帮助DeFi被大规模的采用。

Serum运行在Solana系统上并且是无需许可的，这意味着您不需要许可，即可

加入社区

使用DEX

并从生态系统中受益

注：Serum的交易成本低于任何其他DEX：每笔交易0.00001美元。

7、Polkadot

Polkadot是一个多链平台。它基于以太坊前联合创始人兼首席技术官GavinWood撰写的白皮书。Polkadot允许在连接的区块链(称为Parachains)之间传输数据。Polkadot使得在公共区块链上使用私有、受限网络的数据成为可能。

Polkadot与其他DeFi项目的联系

Polkadot是一个智能合约平台，但许多开发人员正在使用它来开发DeFi项目和构建DeFi工具，因为它速度快且可扩展，这是以太坊可以改进的两个痛点。Polkadot的主要目标是实现一个完全去中心化的网络，在那里用户可以完全控制。

8、MakerDAO

MakerDAO是一个去中心化自治组织(Decentralized Autonomous Organization , DAO)，也是最受认可的DeFi项目之一。这主要是因为它与DAI的联系，DAI是一种稳定币，其价值与美元挂钩，是加密货币行业最受欢迎的稳定币之一。

关于DAI和Maker协议的更多信息DAI是一种任何人都可以随时使用的货币。Maker允许您将您的DAI锁定在其平台上，并获得由Maker社区设定的DAI储蓄率。Maker协议，也被称为支持DAI货币的智能合约，由Maker的治理代币MKR持有者管理。Maker是一个加密货币生态系统，超过400个应用和服务与DAI稳定币集成。这包括钱包，DeFi项目和平台，区块链游戏等。

9、OrionProtocol

OrionProtocol的使命是通过统一加密市场来解决DeFi中的一些最大问题。这个项目正在构建通往整个加密市场的第一个门户。目标是“将每个CEX、DEX和交换池聚合到一个去中心化平台中”，在空间中的不同DeFi产品之间建立连接。

为什么OrionProtocol很重要？

加密货币市场的分散性质在DeFi和传统金融之间留下了鸿沟。通过创建一个入口点，整个数字资产市场可以在一个地方访问。该协议理论上可以用来在加密、传统金融和现实世界资产之间架起一座桥梁。

10、Synthetix

Synthetix是一个流动性协议，将自己描述为“DeFi衍生品交易的支柱”。Synthetix拥有超过20亿美元的资产锁定在协议中，并且正迅速成为领先的DeFi项目。ynthetix允许在其平台上进行交易和质押。

单个代币持有者通过持有SNX代币在Synthetix的治理结构中拥有权力。SNX代币将赋予代币持有者投票淘汰当选DAO成员的权力，并在某些情况下推翻当选成员的决定。

未来的金融

本文中列出的DeFi项目只是众多即将影响金融业未来发展的项目中的一部分。随着DeFi领域的不断发展并为中心化金融的问题提供更多创新的解决方案，毫无疑问的是金融的未来将是去中心化的。