Line旗下交易所将缩小在韩业务

据韩联社8月17日报道，日本科技巨头LINE旗下一家主营加密资产交易的子公司，Bitfront交易所，将在9月14日停止提供韩语服务，同时将拒绝接受使用韩语信用卡的付款操作。

LINE这次业务调整的背后，是韩国新修订的《特定金融交易信息报告和使用法》在发生作用。根据此新修法案，韩国当局要求所有加密交易所在9月24日前向该国监管机构注册，并获得信息安全证书，否则将面临访问受阻和可能的刑事调查。该信息安全证书将由韩国互联网和安全局（Korea Internet and Security Agency）颁发，是虚拟资产服务提供商（包括加密交易所）在韩国境内运营的一项要求。

其实早在8月13日，加密交易所Binance就已对外宣布停止了使用韩元的交易和支付选项，就是提早对韩国这一政策做出的反应。

由于加密资产的匿名性，各国政府一直都对数字资产保持着警惕性，认为数字资产的交易之下容易潜藏洗钱和资助恐怖主义的风险。早在2018年10月，国际组织反洗钱金融行动特别工作组（FATF）就对其关于涉及数字资产的金融活动内容进行了修改，增加了“虚拟资产”（VA）和“虚拟资产服务提供商”（VASP）的定义，还包括对VASP进行监测，以打击洗钱和资助恐怖主义。

那么目前韩国对加密资产交易业务的监管政策是怎样的呢？

韩国的VASP监管

根据国际组织反洗钱金融行动特别工作组（FATF）对虚拟资产和增值服务进行风险监管的建议，韩国有关反洗钱政策的法案《特定金融交易信息报告和使用法》进行了修订，并已于2021年3月25日生效。根据修订后的法案，在韩运营的虚拟资产服务提供商（VASP），必须在业务开始运营前向韩国金融情报局（KoFIU）注册，而早前已经开展业务并且符合VASP资格的服务商，必须在六个月内完成注册，即2021年9月24日前。

此外，注册成功后，虚拟资产服务提供商（VASP）还将要相应韩国当局监管政策，承担反洗钱义务，比如核实客户身份和提交可疑交易报告。金融当局将对虚拟资产服务提供商业务进行检查，并从其商业登记之日起监督其反洗钱义务的履行情况。

在韩国新修订的《特定金融交易信息报告和使用法》中，VASP被定义为虚拟资产交易服务提供商、虚拟资产保管和管理服务提供商以及从事虚拟资产购买/销售、交换或转让或保管/管理的虚拟资产数字钱包服务提供商，或某些虚拟资产交易的中介和经纪人。

韩国金融情报局（KoFIU）

修订后的《特定金融交易信息报告和使用法》还规定，韩国境外任何具有国内影响的离岸活动也均应遵守该法案。因此，KoFIU已向27家海外虚拟资产服务提供商（VASP）发出通知，告知其需要在9月24日将其“针对韩国用户”的业务提交KoFIU注册。非韩国虚拟资产服务提供商的业务运营是否被视为“针对韩国用户”可能是基于以下因素来认定：是否在其平台上提供韩语翻译服务，是否开展针对韩国人的广告和营销活动，是否提供韩元交易和支付服务。

值得服务商注意的是，即便是未收到KoFIU任何通知，但以韩国用户为目标开展业务的离岸服务商也需要向KoFIU提交注册申请，或者从9月25日起暂停其以韩国用户为目标的业务。

如果受监管的离岸VASP未能及时在KoFIU注册，其运营活动将被视为非法商业活动，KoFIU将有权采取行动，例如阻止访问此类VASP的网站等。

此外，根据该法的规定，如果交易所经营者未经注册就继续经营其业务，将被处以最多五年的监禁或最高约43500美元的罚款。韩国金融情报局（KoFIU）表示，他们还将向包括检察官和警察在内的调查当局起诉未注册的境外VASP，并积极寻求其他途径追究其责任，例如在刑事事项上与非国内金融情报机构密切合作和国际司法互助。

韩国金融服务委员会

那么，VASP在KoFIU注册时应该满足哪些要求？最主要的两点是，这些服务商需要获得韩国互联网和安全局（KISA）的信息安全管理系统（ISMS）认证，以及他们还应该使用在银行开设的实名账户在增值服务提供商与其用户之间汇款。

截至7月22日，韩国金融管理局金融服务委员会（Financial Services Commission）表示，迄今为止没有任何离岸VASP获得此项ISMS认证。

此外，金融稳定委员会(FSC)于7月28日公布了对VASP所持存款账户合法性进行全面检查的结果。截至六月底，调查发现79个VASP所拥有的94个存款账户中，有14个与欺诈或虚构账户活动有关。从目前的情况预计 ，韩国金融机构将暂停与欺诈或虚构活动有关的账户活动。

KoFIU将根据可疑交易报告的调查结果，将与洗钱或其他非法活动有关的案件转交相应的执法机构。金融稳定委员会FSC还表示，金融当局将继续密切监控VASP持有的存款账户，直到9月24日的登记截止日期。