深夜血洗 数字货币全线闪崩 发生了什么？美财长耶伦罕见发声

数字货币遭血洗！

2月22日晚间，受做空资金反扑，比特币跌幅扩大，盘中一度跌破48000美元/枚，跌幅扩大至近17%。但之后多头资金迅速开始抄底，在半个小时内，比特币跌幅从17%回到6%。全球最大的比特币券商币安公司的币安币（BNB），也从跌幅一度高达16%缩窄到跌幅9%，多空双方博弈激烈交火；加密货币以太坊日内跌幅也一度扩大至20%。

值得注意的是，当日晚间美国财长耶伦表示，比特币经常被用于非法融资，其应用效率低下，比特币具有高度的投机性，投资者应该当心。数字货币可能导致更快、更低成本的支付，但许多问题需要研究，包括消费者保护、洗钱。

不过，受益于比特币牛市吸引大量资金开户，由中国人实际控制的全球第一大比特币券商币安公司，在短短30天内上涨了6倍。币安在数字货币世界中承担的角色和地位，类似中信证券、上交所，币安也是购买比特币时最主要的开户券商。

此次大跌，正值比特币盘中创新高不久，积累极大的获利筹码。这导致一些投资者从比特币券商那里融资做空比特币，空头资金的增强，增大了比特币的回调风险。对比特币券商而言，借贷给投资者做空比特币，也是券商获利的来源。

机构投资者开户数量猛增46%

基于比特币近期大涨行情，大量散户资金开始关注比特币的走势。

“之前认为比特币一文不值、是传销骗子的许多散户，最近都在问怎么买比特币。”深圳一位持有比特币的投资者称，显然，第一件事是告诉他们在哪个比特币券商开户，这是投资比特币的第一步，也意味着券商是比特币牛市的最大受益者，这和A股牛市来了，券商股躺赚的投资逻辑相似。

数据显示，截至目前，币安市值已成为仅次于比特币、以太坊的第三大全球数字货币，市值超过2600亿元。币安创始人赵长鹏在去年12月曾预计，2020年全度的净利润预计达到10亿美元（64亿人民币）。

数据显示，中金公司2020年实现净利润为68.28亿元~75.52亿元，如今币安凭借64亿的净利润已可与中金匹敌。目前数字货币行情火热，币安公司年内业绩有望再度爆发。

包括马斯克、但斌等知名机构人士认可比特币，并开始积极投资比特币的现象，更进一步带动了大量资金进入市场，仅特斯拉就给比特币券商带来了15亿美元的资金。

“机构资金涌入对比特币券商构成了重大利好，交易手续费、佣金收入或将加速提升。”华南地区的一位百亿私募基金经理向券商中国记者表示，此前主要是散户资金投资比特币，但随着越来越多的传统大型金融机构进入市场，比特币券商将迎来开户资金暴涨的现实。

券商中国记者注意到，不仅特斯拉成为比特币券商的客户，甚至全球资管巨头摩根士丹利、贝莱德，也或将成为比特币券商的大客户。据彭博新闻社报道，摩根士丹利是最新一家考虑投资比特币的大型金融机构。该报道援引知情人士的话称，摩根士丹利投资管理公司旗下管理着1500亿美元资产的子公Cointerpoint Global“正在探索比特币是否会成为投资者的合适选择。”

而全球最大的资产管理公司贝莱德（BlackRock）可能是动作较快的，该行全球固定收益业务首席投资官里克·里德（Rick Rieder）上周三透露，贝莱德已经开始进入比特币领域。

根据全球第一大券商币安公司发布的信息显示，这家由中国人控制、全世界最大的比特币券商在2020年度的机构开户数量猛增46%。

比特币第一大券商开年暴涨6倍

受益于比特币的牛市，加密货币市场吸引大量散户和机构资金开户，由中国人实际控制的全球第一大比特币券商币安公司，在短短30天内上涨了6倍。

根据披露的信息显示，因比特币持续走强，赚钱效应提升，币安公司机构客户数量猛增、散户开户热情不断，截至2021年2月22日，币安公司的币安币（类似招商证券公司与招商证券股票的关系）市值已超过2600亿人民币。

“能够抓住比特币券商上涨行情的，主要是A股的炒股老手。”深圳一位投资比特币券商的私募基金经理向记者强调，只有那些熟知A股牛市中券商股获益最大的炒股投资者，才容易理解比特币上涨后，应该买什么。进一步的数据显示，币安币自2021年开年以来上涨幅度6.3倍，在最近一年时间上涨了11倍，在最近90天上涨8倍、最近7天上涨1倍。

上述私募基金经理向券商中国记者透露，除了看好比特币券商发行的币，他也布局了在美股的一些原先做矿机、但正在搭建比特币券商业务的中概股。

券商中国记者注意到，多家美股矿机公司被传可能布局比特币券商（数字货币交易所）业务，比如总部位于中国杭州的比特币矿机公司亿邦国际成功美股IPO后，该公司表示将建立一个加密货币交易平台，布局吸引力最大的比特币券商业务。据悉，亿邦国际已经在上市文件中披露了在“海外司法管辖区”建立加密货币交易所的情况，尽管亿邦国际公司身处在禁止加密货币交易的中国，但他们的控股公司 Ebang International Holdings Inc．却是在开曼群岛注册的。

受此影响，亿邦国际股价在最近一个月内上涨超过100%，从5美元上涨到11美元，截至2021年2月22日，亿邦国际在美股的市值为17亿美元，约109亿人民币。

比特币券商盈利能力超过A股券商？

不论是A股的上市券商，抑或是比特币的券商公司，最大优点是“躺赚”，无论熊市还是牛市，券商都能拿到交易费率等佣金收入。

比特币券商的盈利模式与国内股票行业的证券公司大致相同，投资者在比特币券商开户购买比特币，通常的收费率是，现货的交易费率为0.1%，如果投资者想要模仿证券公司的融资融券，也可以在比特币券商那里加杠杆借贷，借贷的费率为 0.01%~0.3%/天；也可以在比特币券商那里做期货交易，期货交易的费率一般为0.02%~0.04%。

显而易见的是，这是一笔非常好的生意模式，就像A股的证券公司的盈利模式，无论投资者买比特币是亏损还是赚钱，比特币券商都是赚的。根据彭博社新闻，币安首席执行官赵长鹏在2020年12月初曾表示，由于市场的不确定性推动了人们对加密钱币的兴趣和买卖，2020年币安净利润有望到达8亿至10亿美元。

考虑到币安创始人此番对2020年净利润展望的谈话时为2020年12月初，当时的比特币价格约为19000美元，此后一个月比特币价格疯狂上涨，当时还尚未有大量传统金融行业人士参与炒币，而2021年2月22日的比特币价格为56000美元，已有但斌、马斯克等人看好比特币，或将吸引更多机构投资者开户，这意味着2021年比特币券商的全年净利润规模可能将更为惊人。

普通员工个个千万身家？

值得一提的是，全球第一大比特币券商币安公司的人均盈利贡献，大幅超越A股一线券商龙头的水平。

币安创始人赵长鹏此前曾透露，币安公司的实际员工人数约为600人，考虑到2020年度净利润预计达到10亿美元（64亿人民币），人均净利润贡献达到1000万元。

据悉，由于90%的币安员工自2018年开始，选择以发放币安币领取工资，2018年的币安币均价为10美元，而截止2021年2月22日，币安币的均价为280美元，考虑到币安工资薪水较高，若一位币安普通员工的月薪最低为2万元人民币，不考虑年终奖金，一年收入为24万，则币安普通员工2018年获得的实际收入（币安币），在当前折算的价值升值了27倍，超过600万元。