DeFi新玩法丨Set Protocol V2资产管理套件正式上线

在运行了3个月的公开测试版后，Set Protocol V2资产管理套件在今天正式上线了，其目的是为了加快链上资产管理的采用进程，据悉，目前Set Protocol所管理的资产已超过了1亿美元。

动机

去年9月份时，Set Protocol团队悄悄推出了Set V2版本，其中包括了DeFi Pulse指数（DPI）以及Uniswap收益Set这两个新产品，这展示了该资产管理协议的多资产、交易及流动性挖矿功能。

自V2发布以来，我们已经看到了一些DAO组织、DeFi基金经理以及加密分析平台将Set协议用作了基础架构解决方案。

而现有的解决方案仍存在着以下这些问题：

自己构建是昂贵和困难的，并且需要大量的开发及安全资源。

其他的解决方案可能不支持开箱即用的用户功能，例如全权委托交易、流动性挖矿、保证金交易等。

Set Protocol V2版本

Set Protocol V2版本旨在让任何人都可以创建代币化篮子（“Set”），然后接受用户资金，实施收费选项及访问DeFi，它可被以下用户所使用：

想要创建结构化产品或社交交易业务的开发者或资产发行人；

希望以低开销的方式展示业绩记录的投资人员；

想要为自己的朋友/家人推出分离式DeFi产品的个人；

通过使用Set Protocol V2版本，你可以：

创建一个Set集合：你可以无需经过任何人的许可，部署一个代表一篮子数字资产的Set ERC20代币；

接受用户资金：用户可以使用多种方式铸造Set，包括基础发行（携带所有组件）以及NAV发行（使用单个组件铸造，很快就会推出）。

进行DEX交易：与Uniswap，Sushiswap，0x，1inch和KyberNetwork的集成，允许Set协议对Set分配进行调整。

制定费用选项：Set创建者可以制定基于使用量的费用。

参与协议治理：使用Set 中的代币对启用治理的协议进行投票（即将发布，请参阅文档以了解当前使用情况）。

进行保证金交易：通过与Compound和AAVE的集成，管理人员可以将资产用作抵押品，并将借得的资金用于保证金交易（即将推出）。

借贷：进入货币市场，例如在Aave上进行借贷操作。

参与流动性挖矿（即将推出）：进入流动性资金池（例如Uniswap / Sushiswap / Curve）以赚取Set收益。

Set 协议是开源的，任何人都可以在其资源库‌中提出新的交易/adapter。

使用案例

Index Coop: Set是DeFi Pulse指数产品（锁定资产约7000万美元）的基础架构，它已成功执行了无需信任的再平衡和元治理活动。

Yam Finance：DAO金库管理有着大量开销，而Yam正在利用Set来管理DAO资金。

Ember Fund: Ember是一款移动应用，它可以让散户像加密货币对冲基金一样进行投资，其目前正在利用Set来快速接入市场；

Scifi Finance: 这是一个匿名运行的DAO加密指数基金，目前其资产管理规模大约为200万美元。

安全注意事项

尽管项目方已对Set协议进行了审计，但基金管理人员以及用户仍要注意一些已知的行为：

对于管理者而言：

弹性币（Rebase token）以及非ERC20代币是与当前系统不兼容的，这些代币可能会导致用户资金的意外稀释或损失。

对于用户而言：

基金管理者的行为没有内在的限制。尽管基金经理不能直接拿走用户的资金，但要注意，他们可以将用户的资金交易成任何代币，这意味着基金经理存在作恶的可能（通过将有价值的币兑换成无价值的币）；

基金管理者可以自行调整费用；

虽然有些Set将由智能合约管理，以帮助减少这些行为，但要知道，很多Set并非是这样的，而用户就需要信任基金经理采取适当的行动。此外，随着更多功能的添加，这里还需要考虑更多未列举出来的恶意行为。