从巅峰到低谷金融传奇比特币急速走向幻灭

新浪财经 view 41 2014-2-19 02:30

关注比特币的人都应该关注这几件事：4月9日，比特币兑美元比例为1∶190;4月10日，比特币兑美元比例暴涨至1∶260;4月11日，比特币兑美元比例跌至1∶130，接近腰斩。

戏剧化的发展还不止这些。4月18日，比特币兑换平台Bitfloor发表声明称该平台即将关闭。作为全球主要的比特币兑换平台之一，Bitfloor的关闭犹如给如火如荼的比特币市场泼了一盆冷水。

究竟是什么导致比特币的发展如此大起大落?

从极客玩具到货币试验

三个月内，比特币的单价经历了一场过山车式的跌宕。如果持续关注比特币，你会对其单价的波动趋势更加震撼 2010年，一个比特币还只值0.005美元，3年不到的时间，它的单价涨了40000倍。

目前市场上流通的比特币约有1000万个，拥有人数仅有数十万人，但自从2010年比特币开始与实体商品有了兑换后，从专营数字产品的网站，到经营红酒的厂商，从餐厅到电话公司，越来越多来自不同国家的商家开始接纳比特币。在兑换服务商网站上，人们可以将比特币兑换成美元、欧元、人民币等多种货币。目前，比特币可在全球200多个多家使用众多虚拟货币中，只有比特网拥有如此广泛的使用范围。

广泛的使用范围，跌宕起伏的单价波动，让比特币成为公众的焦点。在诞生之初，比特币还只是极客的玩具，如今它是增速最快的虚拟货币。比特币被视为极客们的货币实验2008年，比特币的创始人中本聪(Satoshi Nakamoto)缔造比特币时曾提到，货币实际上是信用问题，银行本应该帮我们保管钱财，但他们放贷出去，导致财富出现了各种信用泡沫。自1990年代以来，其他电子货币尝试的失败是其中央控制的本质所造成的人们无法信任非中立的第三方。比特币基于加密算法的生成办法，取代中央控制，解决了信用问题。

比特币的近期的暴涨或源于塞浦路斯推可兑换比特币的利好消息，而暴跌则是比特币最大交易网东京Mt.Gox公司系统故障，引发恐慌。这一涨一跌折射出比特币的内在局限性。实际上，除了铁杆的用户，人们对比特币的怀疑一直未消除。电子货币顾问和数字货币的先驱斯特凡·布兰茨(Stefan Brands)认为比特币的基本架构像是金字塔传销。“比特币没有一个价值支撑支持体系，虽然人们会反驳说纸质货币也是这样，但这完全不同，因为法律机制已经为纸质货币建立了信任网络。”斯特凡·布兰茨表示。

严格的计算方式决定了比特币总量有限的特点，这一特点保证了比特币不会通货膨胀，但也让其无法成为现代货币，因为供不应求，比特币极其容易被投机者炒作。正如比特币研究者Shane Liu所说的，比特币一旦成为炒作的投机品种，就会失去了其原本的稳定性和制造初衷，而当比特币因投机炒作而失去了信用，也就离死亡不远了。如今，比特币正一步步走向死亡。

现在“挖矿”已晚

比特币在过去三年内币值增长了4万倍，这让早期的比特币拥有者赚足了油水，同时也吸引越来越多的人关注这种虚拟货币，并对其产生兴趣。比特币为何能充当电子货币?是什么让其成为人们关注的焦点?

要回答这个问题，首先需要明白比特币如何产生的。比特币实际上是一种网络虚拟货币，基于特定算法的大量计算而产生，不受政府机构、银行、企业的约束，每个人都能通过运行比特币软件参与制造比特币。比特币的挖掘实际上是发现一种数列。当比特币的散列算法应用在这一数列时，能产生特定的模式。一旦实现数列匹配，开采者就能获得相应的比特币。

然而比特币开采规则在其诞生时就已设定好了：2140年之前，比特币的数量将被控制在2100万个。目前全球范围内约有1000万个，生产速度是全球每10分钟25个新比特币。随着开采比特币的人越来越多，开采难度也在提升。如同挖矿，在资源一定的情况下，随着采矿的人越来越多，供应量会渐渐减少，每个人采到的资源也会减少。

比特币之所以被越来越多的人认可，正像欧洲中央银行此前曾做出分析：由于比特币的总量是固定的，因此可以避免通货膨胀，而且能够通过加密避免任何人破坏它的代码。此外，和其他电子货币相比，比特币没有中心提供商，这使得比特币不存在一个单独的漏洞可供击溃，系统较为稳定;比特币的账户是匿名的，这使得用户的个人信息不容易暴露;比特币的代码是开源的，这使得商家、消费者、投资者和服务商，能够围绕这套开源体系创建起非常丰富的服务和金融体系。因为这些特点，比特币被视为赋予货币价值，并发展迅猛。

除了从兑换平台购买比特币，不少人还选择自己开采比特币。不过如果你没有在几年前就开始开采比特币，那现在再去做已太晚了。统计机构Blockchain.info估计，比特币开采者每天需要耗费1005.59兆瓦时电量，用电成本高达15万美元。按照目前比特币的单价，开采比特币依然有赚头，但这个赚头并不是平均到每个人，你必须做好消耗了大量电耗，但依然没有开采到比特币的准备。

技术依然是障碍

与其他金融衍生品相比，比特币几乎没有什么基础价值。保持比特币的单价不降是需求增速快于供给前提是网络没有崩溃，新的漏洞没有摧毁一切，挖掘技术的改进或是黑客技术不会突然对供给产生冲击等。但实际上，目前的比特币防护并不能完全阻止这些状况发生。

在比特币发展过程中，安全始终是其首先要解决的问题。最近各种针对比特币的新型木马病毒开始横行，这些恶意程序用于盗号，便于黑客侵入用户的比特币钱包并窃取其中内容。今年3月，一家比特币中介公司遭到黑客袭击，被盗走价值12480美元(约合人民币7.7万元)的比特币。2011年比特币最大交易网站Mt.Gox受到黑客攻击，比特币兑美元的价格从18美元急落至0.01美元。

除此之外，用户更关心的是，这种网上交易是否足够安全。理论上讲，只要全球网络不瘫痪，你的账户不被木马攻破，比特币的工作原理本身显得无懈可击有两把加密钥匙存在，一把私人，另一把公开的。交易中，预期接受者的那把公开钥匙用来加密付款，只有用相关联的私人钥匙才能收到付款，同时付款人可以用自己的私人钥匙核对任何转入接收人账户的金额。可惜的是，即使反黑客体系的不断完善，但用户账户被攻击成功的例子仍时常发生。

比特币项目核心开发成员埃米尔·塔吉表示：“比特币遵循了高德纳的发展规律周期。这描述的是一种技术从被采用到成熟的理论曲线，分为技术萌芽期、过热期、幻觉破灭谷底期、复苏期和生产力成熟期。目前，比特币正走进幻觉破灭谷底期。”

链接：比特币的发展历程

2008年

比特币的创始人中本聪在metzdowd.com的密码学邮件组列表中发表了一篇论文，论文描述了比特币的电子现金系统。"

2009年1月

比特币网络诞生，中本聪本人发布了开源的第一版比特币客户端。世界上首批50个比特币同时被创造出来。

2010年

比特币的第一个公允汇率诞生。一名用户用1万比特币购买了一个披萨。目前，比特币的汇率主要参考Mtgox交易所内比特币与美元的成交汇率。

2011年

自由网、互联网、档案馆、自由软件基金会以及其他的一些组织，开始接受比特币的捐赠。一些小型的企业也开始接受比特币作为付款方式。

2012年10月

BitPay发布报告说，超过1000家商户通过他们的支付系统来接收比特币的付款。