冻卡、抓捕、反洗钱，币圈再临年关大考

币圈风波再起。

10 月 16 日，OKEx宣布因部分私钥负责人配合公安机关调查，导致暂停提币。11 月 2 日，火币也被传出有高管被协助调查的消息。

加密货币的监管并非突然，早在今年6月，人人比特创始人赵东被警方带走，币圈OTC（场外交易）商家及用户接连遭遇冻卡潮，愈演愈烈。

“现在十个出金，九个冻卡。”

恐惧源于未知。一时币圈风声鹤唳，彷佛监管的重锤随时会落下。

：BISS交易所出事，官媒、央媒连番点名报道“区块链不是取款链”。

又一轮重拳过后，加密数字生态将归于何处？

冻卡潮

谁也没有想到，全球排名前列的数字货币交易所OKEx也会出现“宕机”的时候。

10 月 16 日，OKEx从传出消息到暂停提币，仅仅过了不到半小时。留给OKEx投资人思考的时间并没剩多少。大多数人还在惊诧之时，事情已经发生。

一时之间，各大社群传出吃瓜、怒骂、嘲弄的各类声音。

各大博主号召“提币”运动，

11 月 3 日，新京报援引多位消息人士表示，近期山西省吕梁市带走多位涉币案件人员。其中有人称，此前徐明星被吕梁警方带走调查原因是涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得。

11 月 9 日，TokenBetter官方微博表示，交易所负责人现正在接受四川省相关机构调查已20多日，情况未知。

此后，OKEx发布公告称，“市场针对OKEx私钥管理者已被刑事拘留的说法为谣言，目前正依法积极配合公安机关开展调查”。

短短 1 个月，各大交易所接连出事，新一轮监管风雨欲来吗？

此刻，不止是交易所，整个加密货币圈都正在为冻卡一事惊扰，

有投资者表示，有人甚至在一个月被冻了四次卡，“一度怀疑自己快进去了”。

根据吴说区块链报道，近日多名OTC商因为登上央行“惩戒名单”，个人身份下的所有银行卡停止非柜台交易，“五年不得开卡，三年不得开通非柜”。

一位叫“澳门哥Andy”的加密博主自称因OTC交易被抓进去待了37天，后表示，关于买卖币和出入金一概不回复。

据悉，银行卡冻结分为两类：银行冻结和司法冻结。前者只需联系开户行解释资金往来原因即可，而后者往往是因为收到了来自电信诈骗、博彩的黑钱，当事人有可能要被请去协助调查。

如是呼吁禁戒在各大社群俯拾皆是。

“不仅出金被冻卡，连入金也被冻卡了。”出入金是加密货币界的源头阀门所在。而一旦出入金陷入管控，就等于掐住了币圈的命门。

一时之间，风雨飘摇，与此同时，比特币价格突破16000美元，创下2年以来的新高。

惊喜与恐慌并存，这个市场究竟怎么了？

无关炒币

2020年是反洗钱和打击跨境赌博的监管大年。

在9月24日第九届中国支付清算论坛上，公安部国际合作局局长廖进荣介绍了打击治理跨境赌博犯罪情况。

他透露，据初步统计，

廖进荣指出，金融部门作为支付清算服务提供方，要加强账户管理、风控模型建设，提高识别异常交易高危账户能力。

“识别交易高危账户能力”中的“高危账户”，换而言之，是指涉嫌异常交易行为，比如深夜大额转账、频繁多人交易等特征。

也就是说，

10 月 10 日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部联席会议全国“断卡”行动部署会，严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪，遏制电信网络诈骗犯罪高发态势。

因为加密货币越来越多被应用于犯罪分子洗钱活动。

今年10月，广东省惠州市公安局称已成功打掉一个跨境网络赌博和利用USDT（泰达币）跑分平台非法经营的违法犯罪团伙，该团伙利用USDT来充提赌资、转移资金、隐匿罪证，涉案资金达上亿元。

那这些交易所和OTC商家会受到牵连吗？

大成律所肖飒指出，募集资金时，项目方或平台方对其所接收的资金至少具有审查合法来源的义务，即反洗钱业务。在未尽到该等义务时，项目方或平台方存在较高的被司法机关推定为“明知”的法律风险。

反洗钱潮之下，或许，这正是OTC出金难的关键原因所在。

有消息称，今年 6 月，人人比特创始人赵东则是因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、收益罪被警方带走。根据国际反洗钱组织的认定，我国防御洗钱的刑事立法内容既包括掩饰、犯罪所得、收益罪，也包括洗钱罪。

，当时一笔买壳资金借道山西一家地下钱庄，目前这家钱庄已经被警方立案调查。

，比如往年大家熟悉的虚拟币归零、带投私吞币。

肖飒律师指出，如今的币圈罪名，多是关联人、上下游出现问题，被警方或检方侦查，后来顺藤摸瓜，先将相关人员定位为证人，到办案单位配合调查。在配合调查的过程中，挖掘信息，发现其他犯罪线索，从开始的证人询问，过渡到对犯罪嫌疑人讯问。

有意思的是，，交易所业务和公司员工并未受到影响。

据知情人士透露，上述人员都和外汇洗钱相关，正好触碰到全国对反洗钱资金链的治理。

上述知情人士表示，如今的严打和炒币本身没多大关系，但当加密货币和洗钱、跨境赌博扯上联系，相关人员也没法独善其身。

加密货币何处去

10 月 30 日，BISS（币市）交易所创始人BMAN在微博上感慨。

1 年前，BISS交易所集体“失联”，其主打“币股交易”和“会员制”。USDT可直接兑换成美股，无需开户和美元入金，涉嫌绕过个人购汇限制。

但在不久后，BISS交易所被无罪释放，这被认为是监管释放的信号。

受BISS事件影响，今年以来，抹茶、BiKi等交易所均采用分布式办公，来规避任何潜在的风险。

而最近，在比特币突破16000美元，创2018年1月以来的新高，但国内投资者的热情则略显萧条。

据知情人士透露，“无论是OKEx还是火币的高管都是因为涉及山西一个地下钱庄的案子，18年的事情，目前在协助调查”，他表示，，对于最终的结果，他表示，“保持乐观”。

该知情人士还表示，从办案经验上来看，每年年关都是各省市执法机关很在意的“时间节点”，年底将至，对于辖区内的虚拟币交易所及周边行业进行摸查，有合理性。

而此刻，全国上下跨境赌博和反洗钱的治理已颇见成效。

根据央行公布的数据，2019年全年反洗钱行政处罚金额累计 2.15亿元，而今年1月至4月累计处罚金额已超过2019年全年。仅2020年上半年反洗钱处罚金额就超过了3.7亿元。

近日公安部发文称，截至2020年9月底，全国公安机关共立各类跨境赌博案件8800余起，抓获犯罪嫌疑人6万余名，打掉涉赌平台1700余个，打掉非法支付平台和地下钱庄1400余个，查明涉案资金上万亿元。

但是，在这上万亿的涉案资金里，又有多少是流入了数字货币交易所呢？

根据数字资产可视化追踪平台CoinHolmes数据，在10月份，各大数字货币交易所一共流入“可疑资产”（来自资金盘地址、暗网地址、赌博地址的资产）10.24万个BTC，合计14.64亿美元，流出“可疑资产”4.99 万BTC，合计7.13亿美元。

而剩下的5.22万BTC，一部分留在交易所等待处置，还有一部分被“混币”，变成USDT等其他加密货币，流入市场。

这恐怕是接下来各大数字货币交易所都不得不面对的难题。

而接下来央行数字货币推出，法币变得管控可追溯。数字货币和法币之间兑换也将“有迹可循”，数字货币从业者又将面临新一轮考验。

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