在洗钱的世界中，加密货币是一个脚注

经常有人对于加密货币作为交换媒介的批评指出，加密货币参与了洗钱活动。在逮捕了黑暗网络数字市场的恐怖海盗罗伯茨（Ross William Ulbright）的创建者的同时，丝绸之路号（Silk Road）投入了使用，允许用户购买从毒品到武器的任何形式的犯罪工具，其间的一切都引起了全球关注。比特币及其类似物可用于促进洗钱的潜力，加密货币几乎不是洗钱领域的基石。

可以肯定的是，加密货币可以用于洗钱。但是，他们过去在地中海俱乐部发行的宝石和珠子也可以。

尽管金融危机以来的几十次打击针对的是洗钱者，但许多银行、金融机构、空壳公司和离岸实体仍在继续存在，这些机构对从事洗钱交易至关重要。

监管机构对全球一些规模最大、最知名的金融机构开出的罚单，可能无助于阻止非法资金的流动。根据一家大型跨国银行的总法律顾问所说，“银行在考虑这类交易时，已经考虑到了监管机构罚款的风险。”

“只要交易的利润超过了罚款，就多多少少是好事。”

根据联合国毒品和犯罪办公室(United Nations Office on Drugs and Crime)的数据，可疑交易每年仍高达2万亿美元，相比之下，加密货币的总市值在行情较好时仅为1200亿美元。

因此，尽管加密货币因洗钱而臭名昭著，但或许是时候给予全球货币自助洗衣店中真正的推动者以适当的尊重了。

这里列出了过去二十年来一些最大的洗钱丑闻中最引人注目的帮助者和教唆者，排名不分先后。

1.渣打银行（英国）

2012年，该银行因违反美国对与伊朗做生意的制裁，支付了6.67亿美元的罚款。两年后，在创纪录的罚款之后，纽约州又对这家银行追加了3亿美元的罚款，原因是其反洗钱控制不力。

2. 汇丰银行(英国)

根据2012年与美国当局达成的暂缓起诉协议，该行因未能监控超过6700亿美元的墨西哥电汇和超过94亿美元的美元购买美元交易，被处以惊人的19亿美元罚款。

3.荷兰国际集团(ING)银行(荷兰)

2018年，这家荷兰银行被荷兰监管机构罚款9亿美元，该行承认在未能阻止VimpelCom向一名乌兹别克斯坦政府官员拥有的公司支付非法款项方面存在“严重缺陷”(这是一种说法)。

4. 丹麦银行(丹麦)

去年9月，这家丹麦银行承认，在9年的时间里，尽管有举报者和监管机构的警告，仍有大约2000亿欧元潜在的非法资金通过其爱沙尼亚部门流动。调查正在爱沙尼亚、丹麦和美国进行

5. 德意志银行(Deutsche Bank)(德国)

2017年，这家德国银行因通过其莫斯科办事处进行的一系列镜像交易，被美国和英国当局罚款6.7亿美元。通过这些交易，俄罗斯人可以用卢布在俄罗斯买进股票，然后在伦敦以美元或欧元卖出，从而将数十亿美元转移到国外。

6. 德国商业银行(德国)

另一家德国大型银行也被处以创纪录的14.5亿美元罚款，因为它在2002年至2008年间为伊朗和苏丹实体处理了超过2500亿美元的交易。

7. 摩根大通(美国)

美国银行业巨头摩根大通15年左右,根据从2014年开始,美国法院解决故意忽略周围的红旗交易的华尔街金融家和伯纳德•麦道夫的庞氏骗局向导,使用他的账户与银行运行有史以来最大的650亿美元的庞氏骗局。

8. 花旗集团(美国)

该银行在几乎没有监管的情况下处理了超过88亿美元的交易，因此被罚款2.37亿美元。

9. 瓦乔维亚银行(美国)

这家总部位于弗吉尼亚州夏洛特市的银行被罚款1.6亿美元，因为它被发现墨西哥贩毒集团使用该银行的账户来资助他们的业务和洗钱。

10. 自由储备银行(哥斯达黎加)

这个数字货币平台在2016年一项价值60亿美元的洗钱行动中起到了关键作用，美国当局因此判处其创始人亚瑟·布多夫斯基20年监禁，罪名是通过这个哥斯达黎加的平台经营一家洗钱企业。

虽然这些只是过去20年里一些更引人注目的洗钱丑闻，但还远远不够。

这些加密货币甚至可以被视为与金融服务业对洗钱的程度、普遍性和系统性故意视而不见相媲美，这在很多方面都应被视为一种恭维。

只要犯罪活动一直存在并将继续存在，就会继续存在对金融服务的需求，以享受这些非法收集的资金的收益。

加密货币无疑是罪犯洗钱的一种选择，但它不是第一选择，也不是唯一的选择。