围猎BitMEX：交易所是洗钱天堂，KYC是天堂的钥匙

在过去的一周多时间，全球加密货币交易所巨头BitMEX迎来了至暗时刻。

10月1日，BitMEX被美国商品期货交易委员会指控，罪名包括未经注册的交易平台、违反反洗钱政策等。

更严峻的是，BitMEX的CTO兼联合创始人Samuel Reed被逮捕。

不过根据最新消息，CTO已被保释，代价是500万美元。

（之所以逮捕的不是CEO，是因为CEO不在美国……）

有人认为这是美国版的“九四”。

但这次对BitMEX的围猎剑指洗钱，而2017年的“九四”则是明确禁止任何代币发行融资活动，并要求交易所终止服务。

尽管当下全世界对于加密货币的监管政策有宽松也有严苛，但交易所的风险已不再是直接与犯罪挂钩。

毕竟，加密货币已经渐渐成为越来越多个人和机构的资产配置的一部分。

而交易所屡屡被戳痛的死穴，就是触及到洗钱的红线。

交易所——洗钱天堂

从军火走私到黑客勒索，从电信诈骗到线上博彩……这些资金最后都会通过加密货币交易所来完成它的最后一站。

为什么加密货币交易所会成为洗钱天堂？

因为在有的加密货币交易所洗钱，真的很方便。

假如一个人有一笔黑钱，想把它通过交易所洗白，只需要通过场外交易来购买2份等量的加密货币，然后在交易所开2个账户做对冲交易（一个开多，另一个开空）。

一般再加上交易所动辄几十倍的杠杆，三两下就归零了……

当然，这也意味着另一个账户就赚了。

然后把赚了的这个账户提现，扣除手续费以及缴纳一定税费，就是合法盈利所得了。

至于那个亏了的账户，只要不提现，就永远不会有人发现。

相较于传统的洗钱方式——比如开个餐馆然后虚构消费，加密货币交易所无疑提供了更为隐蔽也更为便捷的洗钱方式。

KYC——打开天堂大门的钥匙

当然，这里最关键的一点是，如何把黑钱通过场外交易兑换成加密货币。

如果场外交易时KYC（know-your-customer），也就是客户尽职调查严格的话，那么洗钱者依然会留下痕迹。

可有的交易所（或者说他们外包的场外交易服务商团队）在KYC上比较随意，用户提供虚假的个人信息就能通过。

这种对洗黑钱的团队睁一只眼闭一只眼的行为，一旦黑钱背后的组织被监管部门发现，自然会顺藤摸瓜，一路追责到交易所这里。

这也就可以解释之前的“冻卡潮”和赵东被抓事件了。

而此次被美国监管部门围剿的BitMEX，就是以无需进行KYC认证而著称。

甚至用户只需要提供一个邮箱地址，就可以匿名交易了。

这无疑给洗钱提供了温床，而洗钱从来都是金融监管的红线。

也就是说，BitMEX被围猎并不是因为它作为加密货币交易所的主营业务——加密货币交易，而是副业——给洗钱团队卖钥匙。

所以自BitMEX被围猎，虽然有超过4.5万枚比特币流出，但这些比特币也都流向了其他更为信任的加密货币交易所。

交易所归交易，洗钱归洗钱。