9月交易所共流入可疑资产13.53亿美元 OTC打击力度持续加码

编者按：据数字资产可视化追踪平台 CoinHolmes 反洗钱态势感知平台观察发现，目前各大数字资产交易所目前面临着较大的反洗钱压力，不仅存在涉恐地址污染，还有包括资金盘地址、暗网地址、赌博地址等多种高风险地址均和交易所存在交互行为。过去的9月份，各大交易所共计流入“可疑资产”12.77万个BTC，合计13.53亿美元。 

反洗钱相关政策法规

1）2020年9月22日下午，区块链行业应用反洗钱标准讨论会在北京召开。对《区块链行业应用反洗钱一般性要求》的内容进行了深入探讨与交流，同时参与起草内容的企业现场进行相关报告，并最终共同达成下一步成立“区块链行业应用反洗钱技术联盟”的共识。

2）近日多名OTC商因为登上央行的“惩戒名单”，个人身份下的所有银行卡停止非柜台交易，“五年不得开卡，三年不得开通非柜”。这意味着OTC商除了要面对传统的公安系统查案-冻卡以外，各地银行与央行也开始了主动监管，而后者打击力度正在不断加码。

3) 9月17日消息，美国金融犯罪执法网络（FinCEN）宣布，将修改金融领域的反洗钱(AML)和反恐融资(CTF)规。新规旨在通过严格的记录保存和风险评估要求，来识别和打击非法金融活动，而加密公司也需注意监管变化。目前官方已就新规提案征求公众意见。新规还将影响银行、信用社、赌场、保险公司、共同基金以及期货、大宗商品、宝石和贵金属的交易商或经纪人的合规义务。

4) 蚂蚁集团副总裁屠剑威指出，地缘政治、数字经济发展等为风险防控，特别是反洗钱领域带来了前所未有的挑战和变化。为应对这些挑战，蚂蚁集团打造SMART AML智能反洗钱解决方案，和全球的生态合作机构一起通过智能反洗钱来拥抱数字化经济的浪潮，为全球更多用户提供普惠绿色的金融服务。

5）9月25日，在上海举办的首届外滩大会发布了智能反洗钱白皮书《推动风险信息共享技术——区块链融入金融犯罪合规》。据了解，这是区块链技术在反洗钱联防领域的首次应用，能在兼顾反洗钱信息保密和保护用户数据的基础上，帮助反洗钱机构准确识别高风险信息，提升洗钱风险防控。据白皮书介绍，由于区块链技术本身的安全性和不可篡改特质，不仅能确保链上的每一次数据记录都真实可靠，而且可以随时被审计、查阅，有效降低机构间的信任成本，提升防范洗钱风险和打击金融犯罪效率。

6）9月23日消息，就是否执行韩国政府的新“KYC及反洗钱”法令，在韩国加密交易所方面引发混乱局面。尽管许多交易所已经建立了合规基础设施，以让金融监管机构监管，但交易所仍不确定其在这方面的法律义务。根据即将于2021年3月生效的新法律修正案的条款，虚拟资产服务提供商（VASP）有义务确认其用户的真实姓名。但这一举措又和《实名金融交易和保密法》及《个人信息保护法》相关规定有所冲突。

7）金融行动特别工作组（FATF）AML合规竞赛中的著名参与者Shyft Network今日宣布，正在将火币、Bitfinex和Tether添加到其以加密货币为重点的反洗钱（AML）平台中，并成立了一个“治理工作组”。

8）日本金融厅8月31日发布《2020年度金融行政方针》，提及虚拟货币和区块链。具体包括，关于虚拟货币，将加强对反洗钱（AML）和打击恐怖主义融资（CFT）的打击措施，为虚拟货币和稳定币添加规则方面发挥领导作用。关于区块链，将引导日本国内外对区块链在金融系统中应用的相关讨论。

CoinHolmes 解读：全球各国都有意加强对加密货币市场的监管，最直接的诱因是近年来通过加密货币实施的贩毒、腐败、洗钱和资助恐怖主义等行为横行，因此各国迫切需要加强对加密货币市场的监管。但目前司法部门对加密市场监管尚面临较大的技术难度，亟需专业的网络犯罪追踪链上数据分析系统，协助侦查缉凶。

加密资产相关案件

1）江苏省盐城经开区检察院提起公诉的PlusToken网络传销案一审结果已公开：法院以组织、领导传销活动罪判处陈某、丁某、彭某等16名被告人两年至十一年不等的有期徒刑，并处罚金，涉案赃物、赃款及孳息、犯罪工具依法予以没收上缴国库。

2）西安高新区公安局9月2日抓获虚拟货币诈骗案相关嫌疑人。该团伙此前在网上发布虚拟货币BRTR的相关虚假信息，引诱群众购买，短短一个月诈骗金额已达500余万元。办案民警根据前期收集到的侦查线索及嫌疑人供述，已将500余万元涉案资金全部追回并依法冻结。目前，此案还在进一步审理中。

3）9月21日，武汉市公安局东湖新技术开发区分局成功打掉一个诈骗团伙。民警调查发现，该团伙是以炒虚拟货币高回报为诱饵，吸引投资者进行投资，进而实施诈骗团伙。目前，警方已掌握多个被骗人员的情况，涉及金额近30余万元。涉案的曹某、罗某、陈某、袁某等四人，因涉及诈骗罪已被东新警方予以刑事拘留。案件正在进一步深挖当中。

4）9月17日消息，今年以来，广东警方强力推进“净网2020”专项行动深入开展，重点从网络犯罪生态入手，全链条打击突出网络违法犯罪。截至8月底，该省共侦破网络黑产案件1770余起，刑事拘留8740余人。据了解，广东警方以打击整治黑灰产业犯罪为重点，共打掉隐藏幕后提供后台维护等技术支撑的犯罪团伙21个，打掉提供黑卡、“呼死你”、木马病毒等工具支撑的犯罪团伙11个，打掉网络赌博、网络色情、网络传销、资金结算等平台9个。该厅通报了惠州警方侦破的首例利用USDT数字货币为违法犯罪活动提供网络支付服务案件。

5）北京大兴公安分局今天通报称，警方近日成功打掉一伙以炒“数字货币”为名非法吸收公众存款的窝点，刑事拘留四名嫌疑人。据悉，涉案1000余名投资者的2000余万元投资款被套住。四名嫌疑人牟利200余万元。

6）近日，上海闵行警方捣毁一个以投资虚拟币为名实施诈骗的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人35人。该诈骗团伙以电话、微信寻找有投资虚拟币意向的潜在被害人，将其拉入投资微信群，并诱骗被害人下载“bitex”“back”“bitbank”平台进行虚拟货币投资，骗取被害人投资本金，实施诈骗犯罪。该团伙共涉案十余起，涉案金额逾80万，涉及被害人达100余人。

CoinHolmes 解读：可以直观感觉到，近年来全球各国警方着手处理的加密货币相关的各类案件越来越多，但目前很多案件尚属于传统金融、电信诈骗等案件辐射到了加密资产领域。这意味着，一旦加密资产领域成了重点查处和肃清对象，类似的各类案件还会愈加频繁。

案例复盘——PlusToken

PlusToken 号称是一家在韩国注册的“加密币钱包和交易所”，打着数字时代余额宝的旗号，帮用户用智能狗进行搬砖收益。产品初始理念其实不错，但为了吸引投资者，PlusToken 很夸张的承诺给投资者10%-30%的月息，然后设计了层级激励体系，高额的奖励机制推着层级不断发展，最高达到了3,000多层。

凭借诱人的利益诱导和层级激励体系，很快 PlusToken 就集聚了包括20万枚 BTC，78万枚 ETH，和2,600万 EOS 等在内价值不菲的数字资产，涉及资金达到400多亿人民币，涉及参与人员超200余万人，影响范围非常广且危害巨大。

在 PlusToken 被用户反映无法提币之后，PeckShield 第一时间就介入了对其资金流向展开了追踪调查，并对其钱包涉及的若干关键地址进行锁定监控追踪。上图是利用 PeckShield 研发的数字资产追踪工具 CoinHolmes，对 PlusToken ETH 部分资产进行复盘和资金流向追踪图。

如上图，我们发现，整个链上资产的转移路径是比较复杂的，大致会经过多层分散转移、混币服务系统、以及各种免KYC服务机构，甚至不乏有一些资产会流入暗网等渠道，一笔资产经过一番操作后会编织成一个密集、复杂的网，加之很多地址都是匿名的链上地址和找零地址，这就给锁定跑路资产制造了很大的技术难题。

整体而言，链上资产转移路径比较复杂，技术追踪起来有较大的复杂度。PeckShield 正在对其相关地址进行持续监控，并联合区块链生态各方力量进行追踪标记，同时协助警方追踪在逃数字资产。

CoinHolmes 解读：数字资产追踪和 AML 反洗钱面临较为复杂的技术难关，一方面，数字资产市场监管不明，大部分赃款很容易通过交易所洗出，另一方面链上资产转移面临混币服务系统、免 KYC 服务机构等层层障碍，给资产追踪带来较大的技术挑战。

AML 反洗钱态势数据概览：

通过链上数据监控，我们发现包括资金盘地址、暗网地址、赌博地址等多种高风险地址和交易所的地址存在频繁的交互行为。CoinHolmes 团队将此类行为定义为“可疑资产”即赃款流入流出，可以客观反映目前加密资产反洗钱所面临的的挑战。

如上图所示，9月份，PeckShield已统计地址标签内的各大交易所共计流入“可疑资产”12.77万个BTC，合计13.53亿美元，其中排名前十位的分别为Binance、Coinbase、HitBTC、Huobi、KuCoin、Kraken、Luno、Bitget、OKEx、Bittrex。

又如上图所示，9月份，PeckShield已统计地址标签内的各大交易所共计流出“可疑资产”6.27万个BTC，合计6.64亿美元，其中排名前十位的分别为Binance、Huobi、Bitget、ZB、Bithumb、OKEx、Bittrex、BitMEX、Gemini、Coinbase。