SEC 通过监管人工智能 在市场中使用的提案

该规则似乎适用于被视为经纪交易商的加密货币交易所。

美国证券交易委员会 (SEC) 自7 月 26 日起针对利用人工智能的金融服务采用了一套新规则。

SEC 的提案旨在解决因公司使用预测数据分析、人工智能和相关技术而产生的潜在利益冲突。尽管美国证券交易委员会承认人工智能和预测技术应用可以“针对投资者利益进行优化”，但它也警告说，如果公司将自身利益放在首位，投资者可能会受到伤害。

因此，该提案提出了企业必须遵守的多项要求。这些公司需要识别、消除或消除与人工智能和预测分析相关的利益冲突的影响。这些公司还必须制定书面合规政策和程序并保存记录。

如果获得批准，这些规则将适用于根据 1940 年《投资顾问法》第 203 条注册的任何经纪自营商或投资顾问，包括其相关人员，他们目前正在或可预见将在与投资者的互动中使用先进技术。

美国证券交易委员会尚未明确澄清拟议的人工智能法规是否适用于加密货币交易所。然而，至少从 2018 年起，美国证券交易委员会就表示，处理数字资产的另类交易系统“必须遵守监管要求，包括在美国证券交易委员会注册为经纪自营商”，这一事实暗示了这一点。

无论如何，由于人工智能规则尚处于提案阶段，尚未生效。

Peirce 委员反对人工智能规则

尽管美国证券交易委员会成功投票通过了人工智能规则提案，但两名成员委员 Hester Peirce 和 Mark Uyeda 投票反对该提案。

Peirce 7 月 26 日表示，该提案“表现出对技术和信息披露的敌意”。她警告说，该规则的适用范围可能过于广泛，并声称 SEC 已经有足够的能力执行法规。

Peirce因其对加密货币和其他新金融技术的开放态度而闻名，这种立场显然延伸到了人工智能的应用。

SEC 还进行了另外两项投票。其中一项投票涉及一项豁免某些在线顾问的提案；所有五名投票成员均通过了该法案。另一项投票涉及要求公司披露网络攻击的最终规则；由于Peirce和Uyeda的反对，该投票以 3 比 2 的结果通过，并使该规则生效。