报告称加密货币洗钱是一个日益严重的问题

本文简要：

·一项新的 SmartSearch 研究表明，脏钱正在以惊人的速度流入加密货币行业。

·整整 28% 的加密货币公司报告过去六个月可疑活动报告 (SAR) 有所增加。

·金融专业人士使用 SAR 向执法部门通报潜在的洗钱或恐怖主义融资活动。

一项新的研究表明，黑钱正以惊人的速度涌入加密货币行业，超过四分之一（28％）的加密货币公司报告过去六个月可疑活动报告的数量有所增加。

金融专业人士，包括律师、会计师和房地产经纪人，使用可疑活动报告 (SAR) 向执法部门发出有关潜在洗钱或恐怖主义融资案件的警报。它们为英国执法部门提供了对私营部门经济犯罪的更多视角。然而，它们与犯罪或欺诈报告不同。它们也不构成正式的刑事申诉。 

加密货币是黑钱的首选

新数据来自 SmartSearch，该公司调查了各个行业的 500 名合规决策者。包括加密货币平台、博彩公司、房地产开发商和银行。

最近的数据突显了合规专业人士在打击日益严重的加密货币相关洗钱祸害方面的持续努力。BeInCrypto最近报道的一项调查显示，三分之二的加密货币公司对违反反洗钱 (AML) 行为感到担忧。

但这并不是唯一的数据点。根据First AML 的调查，53% 的人认为当前的做法只能部分解决通过加密货币洗钱的风险。

此外，41％的人发现了涉及加密货币的洗钱案件。此外，51% 的企业因不遵守反洗钱法规而面临罚款或处罚。

出于多种原因，犯罪分子将加密货币视为传统洗钱活动的一种利润丰厚的替代品。首先，像比特币这样的加密货币是假名的，比法定货币的银行转账更难追踪。

加密货币还可以轻松快捷地进行大额交易，并且可以在全球任何地方访问。此外，许多虚拟资产服务提供商 (VASP) 缺乏有效监控非法活动的结构或资源。

资料来源：Chainaanalysis

在 Chainaanalysis 最新的加密货币犯罪报告中，我们了解到 2022 年是加密货币洗钱创纪录的一年，使用加密货币“清洗”了价值 238 亿美元的资金。

这比去年增加了 68%。然而，同一份报告还指出，所有加密货币中只有不到 1% 与非法活动有任何关系。

币安在法国因“严重洗钱”受到调查

SmartSearch 董事总经理 Martin Cheek 认为，犯罪团伙瞄准加密货币公司，是为了利用其合规流程中的弱点，特别是在使用有缺陷的手动客户检查时。

“这些常见做法，例如要求提供身份证件，已经不够了，”他解释道。“它们不仅不符合了解你的客户 ( KYC ) 和反洗钱标准，而且还可能为身份盗窃敞开大门。”

Cheek 继续说道：

“伪造文件的质量已经发展到了复杂的程度，使得识别变得越来越困难。内政部自己关于检查官方文件伪造的指南列出了 24 个潜在的故障点，其中许多点需要专业知识才能发现。”

洗钱的幽灵一直困扰着加密货币行业，因为它试图呈现一个合法且合规的公众形象。6 月 16 日，法国当局宣布，他们正在对全球最大交易所币安进行“严重洗钱”调查。

欧盟目前正在就将VASP 纳入其反洗钱法规进行磋商。

请记住，SAR 不是犯罪或欺诈报告。