欧洲银行管理局加强打击加密货币洗钱活动

本文简要：

· 欧洲银行管理局 (EBA) 就拟议的反加密洗钱修正案征求反馈意见。

· 加密资产服务提供商 (CASP) 面临着重大的洗钱和恐怖主义融资风险。

· 日本和美国等其他国家也在加大力度打击加密货币洗钱活动。

欧洲银行管理局 (EBA) 正在就其反加密洗钱指南的拟议修正案征求公众意见，重点是包括加密资产服务提供商 (CASP)。

EBA 已发起公众咨询，以收集对其洗钱和恐怖主义融资 (ML/TF) 风险因素指南的拟议修正案的反馈，该消息是欧盟加强对加密货币犯罪防御措施的最新努力的一部分。

加强反加密洗钱规则

这些变化的主要目标是将加密资产服务提供商纳入指南范围内，利益相关者和感兴趣的各方必须在 2023 年 8 月 31 日之前参与磋商过程。

欧盟将 CASP 定义为提供加密法币兑换、币币兑换、托管服务、运营交易平台、参与加密资产发行或提供与加密资产相关的金融服务等服务的法人实体或个人。

CASP 和其他信贷和金融机构面临着重大的 ML/TF 风险。然而，加密货币易于转移和增强隐私带来了独特的挑战。

比利时、卢森堡和荷兰的洗钱活动。资料来源：Statista

EBA 打算修订 ML/TF 风险因素指南，为CASP建立统一的法规。这些预期将详细说明 CASP 有效识别和减轻 ML/TF 风险的步骤。

拟议的变更包括针对 CASP 的具体指南，以帮助他们了解和解决 ML/TF 风险。EBA 建议 CASP 在其业务关系期间持续评估这些风险，并适当调整其客户尽职调查。

这些修正案还为其他信贷和金融机构提供了有关与 CASP 合作或接触加密资产时的风险的指南。

反洗钱软件市场。资料来源：Statista

此外，EBA 正在为 CASP 的 AML/CFT 监管者制定额外的指南，这些指南将包含在修订后的基于风险的监管指南中。这些修正案将在 2023 年 6 月 29 日之前公开征求意见。

有意者可在2023年8月31日之前通过EBA的咨询页面提交意见，参与咨询。

日本和美国加大反洗钱力度

欧盟并不是唯一加紧努力的国家。长期以来，洗钱和恐怖主义融资一直是政府监管加密货币的关注点。

然而，今年是加密货币监管最活跃的一年，这场战斗愈演愈烈。最近，日本政府宣布加强反洗钱程序。

美国司法部的国家加密货币执法小组也在加强其反洗钱工作。联邦特工希望打击违反洗钱规定的加密货币混合器、混币器和交易所。

4 月，美国政府将去中心化金融 ( DeFi ) 确定为犯罪分子洗钱和获取资金的途径。

洗钱的加密货币。资料来源：Chainalysis

根据Chainalysis 的数据，2022 年，非法地址转移了价值约 238 亿美元的加密货币，与上一年相比增长了 68.0%。

值得注意的是，主流中心化交易所占据了大部分份额，占非法来源资金的近一半。