CFTC 提议减少匿名以管理风险

商品期货交易委员会委员克里斯蒂戈德史密斯罗梅罗敦促加密公司验证用户的数字身份，并表示国会正在考虑解决匿名和数字身份的新法律。

美国商品期货交易委员会 (CFTC) 委员克里斯蒂·戈德史密斯·罗梅罗 (Christy Goldsmith Romero) 提议减少加密货币的匿名性，以此作为管理与数字资产相关风险的一种手段。该声明是在 4 月 25 日于伦敦举行的 2023 年城市周上关于非法金融和数字金融的其他主要风险的主题演讲中作出的。

罗梅罗强调政府和行业需要解决使加密货币对非法金融具有吸引力的主要特征——匿名性。罗梅罗在演讲中表示，必须管理与数字资产相关的风险，因为市场诚信、国家安全和金融稳定至关重要，不能妥协。 

罗梅罗说，减少加密货币市场的非法金融风险需要解决身份验证的挑战。她补充说，尽管公共区块链提供了一定的透明度和可追溯性，但混合器和匿名增强技术的使用增加了潜在的重大风险。用她的话说：

“所有加密货币公司都有可能与混合器和匿名增强技术保持距离，同时仍适当地为客户提供财务隐私。”

加密混合器是一种将许多用户的加密货币混合在一起以混淆资金来源和所有者的服务。因为比特币、以太坊和大多数其他公共区块链是透明的，所以很难达到这种隐私级别。

在谈到身份验证的必要性时，罗梅罗强调说，两个混合器——Blender 和 Tornado Cash—— 最近受到了美国财政部的制裁。据她称，Tornado Cash 涉嫌参与洗钱 70 亿美元，其中包括被朝鲜国家支持的黑客组织 Lazarus Group 窃取的数百万美元，该组织参与网络攻击以协助非法核计划和弹道导弹计划。

罗梅罗表示，加密公司可以在不依赖混合器和匿名增强技术的情况下为客户维护财务隐私。她继续指出财务隐私和匿名之间存在区别。传统金融 (TradFi)通过了解你的客户 (KYC)、反洗钱 (AML)和打击恐怖主义融资 (CFT)来验证客户身份，从而确保财务隐私  措施，而不依赖匿名增强技术。

罗梅罗鼓励验证数字身份，敦促交易所以及去中心化金融（DeFi） 平台验证用户的数字身份。她指出，DeFi 服务通常不是完全去中心化的，而是由可以验证身份并可能为此负责的中央方维护。

据该专员称，现有技术可提供数字身份，并且正在开发更多技术。国会还在考虑解决匿名和数字身份问题的新法律。美国政府将继续优先防止加密货币用于非法融资。