财政部认为去中心化金融对国家安全构成威胁

财政部表示，DeFi 充斥着犯罪风险，实际上在实践中相当中心化。

根据美国财政部的一份新报告，去中心化金融 (DeFi) 行业中糟糕的网络安全实践对加密货币、消费者和国家安全构成了威胁。

这份史无前例的文件认为，DeFi 的点对点性质带来了新的非法金融风险，需要额外的法律监督来解决。

DeFi 的风险

周四发布的2023 年 DeFi 非法金融风险评估详细说明了网络犯罪分子、诈骗者和其他非法行为者如何滥用 DeFi 生态系统，通过未能实施适当制裁和反洗钱控制的系统洗钱。

报告称：“已经有一些行为者，包括勒索软件行为者、窃贼、诈骗者和毒贩，使用 DeFi 服务转移和清洗他们的非法收益。”

该部门指出了实现这一目标的多种技术，包括将资金交换为不易追踪的加密货币、在区块链之间移动以及通过加密货币混合器发送资产。然后使用虚拟资产服务提供商将洗过的资金兑现为法定货币。

去年 8 月，美国财政部将加密货币混合器 Tornado Cash添加到其制裁实体名单中，因为它在韩国网络犯罪分子中很受欢迎。

勒索软件是该部门注意到的另一个备受瞩目的问题，被认为是“国家安全优先事项”。由于像比特币这样的加密网络上的交易都是匿名且不可逆转的，因此它们构成了理想的支付渠道，犯罪分子可以通过该渠道向受害者勒索付款。

该部门引用了区块链分析公司 Elliptic 的一项 2022 年研究，该研究发现 13 种勒索软件毒株通过一个跨链桥洗钱，2022 年上半年洗钱总额达 5000 万美元。

最后，财政部承认“欺诈和骗局”的普遍存在困扰着加密行业，据 FBI 称，2021 年至少有 16 亿美元通过与加密相关的骗局被盗。此类骗局从经典的“拉地毯”盗窃到更个人化的“杀猪”骗局，之后使用上述许多方法洗钱和混淆资金。

DeFi 的弱点：中心化

与其名称相反，财政部指出，大部分 DeFi 领域都充斥着集中式故障点。

报告称， “在实践中，许多 DeFi 服务继续以治理结构为特色（例如，管理功能、修复代码问题或在某种程度上改变智能合约的功能）。”

或者，由去中心化自治组织 (DAO) 及其治理代币持有者管理的 DeFi 协议可能集中在早期 DAO 投资者手中。财政部表示，“DeFi 服务的开发人员和早期投资者可以通过为自己分配大量治理代币或以其他方式保持事实上的控制权来保持对服务的控制。”

尽管 DeFi 带来了风险，但该报告承认，在金融犯罪方面，现金仍然为王。它说，“洗钱、扩散融资和恐怖主义融资最常见的是使用法定货币或其他传统资产，而不是虚拟资产。”