比特币交易：一个比特币交易平台高管的建议

前几天有一个传闻,说“中国人民银行已于3月18日发文,要求4月15日前停止一切比特币交易”,引起很大轰动。3月21日,针对这个传闻央行公开表示,此为失实报道。

央行称,人民银行对比特币的态度已在人民银行等五部委《关于防范比特币风险的通知》中明确表述。

2013年12月3日下发的上述通知中强调,人民银行各分支机构应当密切关注比特币及其他类似的具有匿名、跨境流通便利等特征的虚拟商品的动向及态势,认真研判洗钱风险,研究制定有针对性的防范措施。

这份通知同时明确了“比特币”作为虚拟商品的合法身份。央行此次辟谣,也就再一次阐明了对比特币的态度并没有发生改变。

一个矛盾在于,比特币身份合法,但针对其交易却没有相关法律法规来监管。这导致了比特币交易市场鱼龙混杂,各种问题不时出现。

从用户的角度,我认为有个事项需要特别注意:一是一定要找一个可靠有长期信誉和口碑的比特币交易平台买卖比特币；二要仔细研究各交易平台的产品,如果提供一些例如高杠杆或融资融币等产品包你赚钱的平台,就应该小心一点,天下没有免费的午餐。比特币价格波动非常大,做杠杆的话,非常容易被平仓造成血本无归。三要经常关注比特币的论坛,看看其他用户对不同平台的评价,如果发现有不对劲的地方,立刻把钱或比特币从该平台抽走。Mt.Gox也不是一天内倒闭的,是有很多迹象的。

而从国家加强监管角度来看,我认为,要避免在中国发生类似Mt.Gox的事件发生,需要从几个方面入手,包括:设置比特币交易平台的准入机制,如注册资本金,管理人员的资质,技术方案的审查；要求平台履行反洗钱义务,如实名认证,资金来源检查,大宗可疑交易上报；为交易平台的资金保管设立高门槛,由第三方定期审核和测试；制定比特币交易平台的基本运营规则,如建立透明和负责任的客户投诉渠道,客户身份识别制度,保存客户所有交易记录,规定交易手续费或印花税,规定涨停板跌停板限制,规定比特币T+1的交易方式,严禁做空比特币,严禁比特币杠杆交易